Карта Alfa Travel от Альфа-Банка: лучшая карта для любителей путешествий

Обновлено 10.07.2019.

В конце сентября 2018 «Альфа-Банк» существенно обновил свою линейку дебетовых карт, введя новые продукты и скорректировав условия по старым карточкам. Однако изменения коснулись только тех клиентов, которые открывают новые карты из обновленной «универсальной» линейки. Если карты открыты раньше, то ими можно продолжать пользоваться на прежних условиях и, соответственно, предыдущие статьи для них вполне актуальны.

Новые обзоры про «Альфа-Карту» и CashBack уже написаны, сегодня очередь карты Alfa Travel, лучшей карты для любителей путешествий (по крайней мере, так написано на сайте «Альфы»). Заодно рассмотрим и кредитный вариант данной карточки.

Alfa Travel

Программа страхования

Особенности Альфа-Банка в том, что он индивидуально подходит к вопросу страхования путешественников. Здесь стоимость страхового полиса будет зависеть от различных параметров. В зависимости от предпочтений застрахованного лица банк индивидуально подбирает программу страхования. Для того, чтобы приобрести полис, нужно воспользоваться страховой компанией Альфа-Страхование, она входит в Альфа-Группу является дочерним предприятием Альфа-Банка. Для того, чтобы приобрести полис через страховую компанию, нужно рассчитать его стоимость в зависимости от различных параметров. Официальный сайт находится по адресу в интернете https://www.alfastrah.ru/individuals/travel/vzr/.

От чего будет зависеть стоимость полиса:

  • от страны, клиент может выбрать следующие варианты: Россия, Шенген, все страны, все страны кроме США, Таиланда, Индонезии и России;
  • оформить полис можно на однократное путешествие или на несколько поездок;
  • далее, нужно определить период действия полиса, он может колебаться от нескольких дней до года;
  • оформить полис можно на одно лицо, то есть, на себя и добавить участников, например, членов семьи, которые будут защищены во время отпуска;
  • если предполагается активный отдых, то нужно указать виды отдыха и спорта, которые будут включены в страховой полис, например, это может быть автомобильный спорт, санный спорт, плавание, бег, биатлон и другие;
  • после заполнения анкеты, нужно нажать кнопку «Рассчитать стоимость» система автоматически подберет для пользователя различные варианты страхования.

Стоимость полиса будет зависеть от суммы страхового покрытия, в зависимости от срока действия полиса и зона его распространения сумма может колебаться от 300000 рублей до 1 млн рублей или эквивалент в иностранной валюте.

Альфа-Банк страхование путешественников

Обратите внимание, что стоимость страховки в Альфа-Страхование при выезде за рубеж будет напрямую зависеть от дополнительных опций. То есть, клиент выбирает из списка виды спорта, которыми он планирует заниматься, если оформит полис без дополнительных рисков, то при получении травмы или наступления иного страхового случая, связанного с занятием спортом, выплата производиться не будет.

При каких случаях может потребоваться страховка для выезда за рубеж

Выбор страхового полиса в первую очередь будет зависеть от потребностей самого путешественника и типа планируемой поездки. Широкая линейка предложений и подробная консультация работников компании позволяют всем обратившимся за оформлением данной услуги, получить ее в полной мере.

Грамотно подобранный пакет страхования гарантирует комфортное и защищенное пребывание туриста в любой стране мира.

Но, при оформлении в Альфа-Банк страхование путешественников, стоит обращать внимание на некоторые нюансы. От них будет зависеть правильность выбора пакета. Это следующие моменты:

  1. Сумма-минимум страхового полиса. АльфаСтрахование предлагает к оформлению полиса с покрытием начиная от суммы в 30 000 евро (для стран Шенгенского договора) и от 50 000$ при выезде туриста в Канаду и США.
  2. Стоимость полиса. Итоговая сумма страховки будет зависеть от совокупности нескольких факторов, куда входят возраст туриста, вид запланированного отдыха, страны выезда и срока путешествия. Также могут учитываться и дополнительные риски (например, утеря багажа, невыезд по каким-либо причинам и пр.). Это также будет влиять на общую цену страховки. В АльфаСтраховании цена страхового полиса начинается от 800 руб.
  3. Особенности самого отдыха. Если целью туриста становится спокойный неспешный отдых в городах или курортах Европы, достаточно будет оформление стандартного комплекта услуг. А вот лыжникам, азартным путешественникам, предпочитающим автогонки, скалолазание, дайвинг необходим полис расширенный.

Все подобные нюансы обсуждаются еще на стадии оформления полиса и заключения договора. Лучше прислушиваться к советам консультанта, специалист поможет разработать индивидуальный пакет услуг, но зато турист при любом виде отдыха будет гарантированно защищен от неприятностей.

Стоимость страховки от Альфа-Банка нельзя назвать заоблачной. Например, эконом-вариант при поездке в Чехию сроком на 7 суток туристу обойдется в 700 руб. А при выезде на горнолыжные курорты такой же вариант будет стоить около 1 500 руб.

  Пролонгация вклада в Сбербанке — что это

Альфа-Банк страхование путешественниковС помощью онлайн-калькулятора клиент может самостоятельно подобрать для себя пакет услуг

Дебетовая Alfa Travel. Особенности
1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Плата за выпуск именной чипованной карты категории Visa Signature, поддерживающей технологию бесконтактных платежей, не взимается. Обслуживание карты бесплатно, если поддерживать среднемесячные остатки в банке от 30 000 руб. или соответствующего эквивалента в иностранной валюте (на картах, вкладах, накопительных счетах, на брокерском счете «Альфа Директ», также учитываются средства, инвестированные в продукты «Альфа Капитал» и «Альфа Страхование Жизнь») или тратить по всем картам от 10 000 руб./мес. Если ни одно из условий не выполнено, плата составит 100 руб./мес. При оформлении первой карты Alfa Travel положен приветственный бонус в 1000 миль (эквивалентен 1000 руб.)

Alfa Travel
Alfa Travel
Alfa Travel

ПОЛУЧИТЬ 1000 МИЛЬ ЗА ALFA TRAVEL

Первые два месяца после открытия первой карты в рамках универсальной линейки карт в любом случае бесплатны. Стоит учитывать, что в «Альфе» комиссия за текущий месяц не снимается при соблюдении условий бесплатности в предыдущем, так что их нужно будет выполнить уже во втором месяце.

2 Бесплатная страховка в путешествиях.

Держателям карты Alfa Travel положена бесплатная страховка в путешествиях по программе «Альфа-Спорт» с лимитом страхования в 50 000 евро. Страховка действует не более 90 дней в одной поездке (за пределами РФ), количество поездок за год не ограничено. Подробно с условиями страховки можно ознакомиться здесь.

Alfa Travel
Alfa Travel
Alfa Travel

На рынке сейчас совсем немного карт (выпущенных не в рамках какого-нибудь премиального пакета), к которым положена бесплатная страховка. На ум приходит разве что Tinkoff All Airlines (обслуживание карты бесплатно в первый год при заказе по специальной ссылке), Airbonus от «Авангарда» (1000 руб./год, можно получить с бесплатным первым годом по акции «Премиальная карта»), карта Travel от «Открытия» в пакете «Оптимальный» (пакет бесплатен, если раз в месяц пополнять карту на сумму от 50 000 руб. и делать хотя бы одну покупку) и страховка в пакете «Золотой» от «Райффайзенбанка» (особенно выгодна данная страховка для активных пользователей карты «ВСЁ СРАЗУ», т.к. пакет «Золотой» бесплатен при обороте по всем картам от 30 000 руб./мес.).

UPD: 10.07.2019
«Альфа-Банк» перестал выдавать бесплатные страховки в путешествиях к обычным картам Alfa Travel (дебетовым и кредитным). Полученные ранее полисы будут действительны в пределах указанного в них срока.

3 Кэшбэк 2-3%!милями за все.

Величина вознаграждения по карте Alfa Travel зависит от оборота, при сумме покупок за месяц до 70 000 руб. положен кэшбэк в 2%!милями на все покупки, при тратах более 70 000 руб. — 3%!милями. В месяц оформления и следующий за ним начисляется 3%!кэшбэка независимо от оборота. Месячного или годового лимита в начислении миль у карты Alfa Travel нет:

Alfa Travel

За покупки на сайте travel.alfabank.ru положены дополнительные мили (за авиабилеты +2,5%!милями, за ж/д билеты +5%!, за бронирование отелей +6%!).

Alfa Travel

Перед совершением покупок нужно зарегистрировать бонусный номер на сайте travel.alfabank.ru.

Alfa Travel
Alfa Travel

Список исключений, за которые мили не положены, у «Альфы» довольно короткий (мобильная связь там есть, а вот коммуналки, налогов и страховки нет). За покупки в магазинах METRO и SELGROS мили почему-то также не предусмотрены:

Alfa Travel

Есть небольшое невыгодное для клиента округление бонусных миль до целого значения в меньшую сторону (так округляется кэшбэк с каждой операции):

Alfa Travel
Alfa Travel

При совершении покупки в иностранной валюте мили начисляются исходя из рублевого эквивалента операции по курсу банка на день фактического проведения её по счету.

Alfa Travel

Мили за обычные покупки начисляются в следующем месяце с 1 по 10 число. Дополнительные мили за заказ билетов на промосайте придут чуть позже, в месяце, следующем за месяцем окончания забронированной услуги.

Alfa Travel
Alfa Travel

Баллы не имеют срока годности, если постоянно пользоваться картой (раз в 6 месяцев должна быть минимум 1 покупка):

Alfa Travel

Милями можно компенсировать любую часть стоимости авиа- или ж/д билета (а также бронирования гостиницы), заказываемых на сайте travel.alfabank.ru, при этом 1 миля соответствует 1 рублю. При бронировании услуг на третьих лиц владелец бонусного счета должен быть в составе группы путешествующих (хотя в виде исключения по запросу могут разрешить оформить на третьих лиц и без личного сопровождения).

Alfa Travel
Alfa Travel
Alfa Travel

По моим наблюдениям, цены на билеты на внутренние перелеты на сайте «Альфы» вполне приемлемые, правда, сервис находит не все рейсы, по сравнению с аналогичными сайтами «ВТБ» и «Открытия». Для примера я взял дату 31 января и маршрут Москва-Симферополь. Самым дешевым вариантом, который нашла «Альфа», были «Уральские Авиалинии» за 4254 рубля:

Alfa Travel

На сайте авиакомпании этот билет стоил не намного дешевле, 4199 руб.

Alfa Travel

У «Открытия» и «ВТБ» билеты на этот рейс «Уральских Авиалиний» стоили дороже, по 4328 руб., зато они нашли билеты другой авиакомпании «Азимут» по 4228 руб.

Alfa Travel
Alfa Travel

Наценка на ж/д билеты на сайте «Альфы» куда существеннее, по сравнению с сайтом «РЖД». Так стоимость билета в купе на 31 января по маршруту Москва-Адлер на сайте «Альфы» стоила 4300 руб., на сайте «РЖД» — 3750 руб.:

Alfa Travel
Alfa Travel

С учётом несколько завышенной стоимости билета на сайте «Альфы», а также того, что за покупку билета за мили кэшбэка не будет, можно от мильного кэшбэка отнять 0,2%!для превращения его в реальный. Т.е. когда «Альфа» обещает 2%!милями, мы имеем в виду кашу примерно в 1,8%!; когда 3%!— 2,8%!

  Как заказать дебетовую карту Альфа-Банка онлайн

Естественно, «Альфа» оставила за собой право менять бонусную программу в любой момент.

4 Привилегии Visa Signature.

Карта Alfa Travel имеет категорию Visa Signature, так что по ней доступны дополнительные привилегии от Visa, например, бесплатный интернет в роуминге от «МТС», «Билайн», «Мегафон» и Tele2 (14 дней в год), 4 бесплатных упаковки багажа в год от PACK&FLY, скидка на такси бизнес-класса Wheely и Gett, получение компенсации за задержку рейса с пониженной комиссией и т.д.

Alfa Travel
5 Открытие счетов в разных валютах.

У карты Travel от «Альфа-Банка» можно сделать активным счет в евро, долларах, фунтах, швейцарских франках (с помощью интернет-банка или мобильного приложения). Правда, это имеет смысл, только если делать покупки без конвертации (например, с еврового счета покупать в евро, с долларового — в долларах и т.д.), т.к. при любой конвертации при покупках по картам «Альфа» накидывает около 3%!комиссии за трансграничную операцию.

Alfa Travel

Лучше не менять активный счет карты, пока операции висят в холде, «Альфа» оставляет за собой право провести списание как со счета, активного на момент покупки, так и со счета, активного на момент фактического проведения операции по счету.

Alfa Travel

При использовании валютных счетов для покупок кэшбэк также начисляется:

Alfa Travel
6 Процент на остаток.

Процент на остаток на карте Alfa Travel зависит от уровня трат. При тратах более 70 000 руб. на среднемесячный остаток до 300 000 руб. будет начисляться 6%!годовых, при тратах от 10 000 до 70 000 руб. — 1%!

Alfa Travel
7 Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии.

Помимо собственных банкоматов, снять деньги без комиссии можно ещё в банкоматах банков партнеров («Газпромбанка», «МКБ», «Промсвязьбанка», «Росбанка», «Россельхозбанка», «УБРиРа», а также в банкоматах экс-«БИНБАНКа»):

Alfa Travel

На сайте «Альфы» есть удобный функционал для поиска партнерских и собственных банкоматов по заданным параметрам (можно найти устройства, поддерживающие NFC, работающие на прием, валютные и т.д.).

Alfa Travel

В устройствах «Альфа-Банка» клиент может снять деньги с любого своего счета в банке (или внести), перед операцией не обязательно привязывать к карте соответствующий счет в валюте (в отличие от «Тинькофф Банка», где перед снятием, скажем, долларов обязательно нужно предварительно установить в качестве основного счета карты именно долларовый счет).

Дневной лимит на обналичку 300 000 руб., месячный — 500 000 руб.

Alfa Travel

Важно, что в собственных и партнерских банкоматах лучше не снимать наличные с конвертацией (например, доллары с рублевого счета), за подобные действия предусмотрена дополнительная драконовская комиссия в 5%!, помимо не самого выгодного курса «Альфы».

Alfa Travel
Alfa Travel

При выполнении критериев бесплатности карты Alfa Travel (остатки от 30 000 руб. или оборот трат от 10 000 руб./мес.) первоначально списанная комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах (1,5%!, минимум 200 руб.) вернется в следующем месяце с 1 по 10 число.

Alfa Travel
8 Бесплатное С2С-пополнение.

Карты «Альфа-Банка» умеют бесплатно пополняться с дебетовых карт других банков через собственные сервисы (на сайте, в интернет-банке, мобильном приложении). Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции (подробно об этом в статье «Card2Card: Как переводить деньги с карты на карту бесплатно»):

Альфа-Карта

Свежестянутые деньги можно сразу использовать (например, снять в банкомате, либо отправить межбанком), теховера у «Альфы» при С2С-пополнении не возникает.

  Перевод средств на карту через банкомат или терминал Сбербанка без наличия карты
9 Бесплатный донор.

Карты «Альфа-Банка» сами могут быть бесплатными донорами, т.е. с них можно стягивать денежные средства без комиссии через сторонние сервисы. Разовый лимит — 100 000 руб., дневной — 150 000 руб., месячный — 1,5 млн руб.:

Альфа-Карта
10 Бесплатный межбанк.

С карты Alfa Travel можно отправлять бесплатные исходящие банковские переводы через интернет-банк и мобильное приложение. Через Маринку в отделении можно отправить бесплатный межбанк при сумме одного перевода от 100 000 руб.:

Alfa Travel
11 Возможность открытия накопительного счета.

У «Альфа-Банка» есть накопительный «Альфа-Счет», процентная ставка там увеличивается в зависимости от времени нахождения средств на счете. На рублевом счете в первые два месяца она составляет 6%!(обычно 4%!, но в рамках акции — 6%!при открытии накопительного счета до 31.08.2019), с 3-го месяца 5%!, с 6-го будет 5,5%!, с 12-го — 6%! Если совершать покупки по дебетовым картам от 10 000 руб./мес., то в первые 2 месяца на «Альфа-Счете» будет начисляться 7%!годовых на остаток до 1 млн руб.

Директор по сегментам розничного бизнеса банка считает, что это одно из лучших предложений на рынке:

На «Альфа-Счете» процент начисляется на минимальный остаток за месяц, так что счет нужно пополнить сразу в день открытия.

Alfa Travel

Методика начисления процентов на дополнительные взносы такая же, как и на накопительном счете в «ВТБ».

Alfa Travel

Основной смысл заключается в том, что на дополнительные взносы начинает действовать новый отсчёт времени для определения процентной ставки. Допустим, вы год продержали первоначальную сумму на накопительном счёте, с 12-го месяца на неё станет начисляться 6%!, а вот если вы внесете дополнительный взнос, то на него будет распространяться ставка 4%!, и только ещё через 12 месяцев процентная ставка на дополнительный взнос доберется до 6%!

Стоит учитывать, что накопительный счет — это не вклад, «Альфа» может изменить проценты на «Альфа-Счете» в любой момент.

В месяц закрытия «Альфа-Счета» проценты не начисляются и не выплачиваются.

12 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

«Альфа-Банк» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно. Таким образом, получаются бесплатные допки.

13 Платное смс-информирование.

У «Альфа-Банка» нет бесплатного смс-информирования по карте Travel, услуга «Альфа-Чек» стоит 59 руб./мес.

Alfa Travel

Если смс-информирование не нужно, то можно его не подключать, пароли 3D-Secure при покупках в интернете все равно будут приходить.

Alfa Travel для клиентов Альфа-Банка

Само кредитное учреждение предлагает своим клиентам оформить полис не выходя из своего дома через удаленный сервис банка Альфа-Клик. Такая возможность доступна только карточным клиентам. Им, для того чтобы защитить себя и своих близких в путешествии за границу, нужно иметь только доступ в интернет-банкинг. Здесь также можно выбрать параметры полиса и рассчитать его стоимость. Оплатить услугу можно с карты Альфа-Банка.

По сути, сам банк услугу страхования не предоставляют – это ответственность страховой компании. Но банк оказывает посредническую услугу, для заключения договора здесь не нужны копии документов, достаточно иметь доступ в личный кабинет и заполнить небольшую заявку. Договор заключается в электронном виде, полис будет выслана адрес электронной почты. Его можно будет распечатать. Он имеет ту же юридическую силу, что и полис, выданный на бумажном носителе.

Обратите внимание, что полис можно оформить на себя и на третье лицо, например, на близких родственников.

Выводы

Подавляющее большинство клиентов вполне довольны услугой страхования от Альфа-Банка. Стоит учитывать лояльный и индивидуальный подход к каждому клиенту и обширный перечень самых разнообразных предложений. Любой турист может подобрать для себя самую подходящую программу и быть уверенным в надежной защите себя при путешествиях любого вида сложности и опасности.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: