Индивидуальный инвестиционный счет Газпромбанк (ИИС): условия и порядок открытия

Газпромбанк ИИС – индивидуальный инвестиционный счет – это один из финансовых инструментов, предлагаемых физическим лицам для получения дохода от инвестирования своих денежных средств в выгодные проекты.

Газпромбанк ИИС

В представленной Вашему вниманию статье рассмотрим, как открыть сам счёт, какие есть тарифы и связанные с ними условия. Разберём вопросы прибыльности, а также отличий ИИС от брокерского обслуживания.

Содержание

  • 1 Прибыльность и возможные риски
    • 1.1 Прибыльность от использования ИИС
    • 1.2 Как обстоят дела с рисками?
  • 2 Условия и цены
  • 3 Как открыть индивидуальный инвестиционный счет от Газпромбанка?
    • 3.1 Этапы открытия ИИС
    • 3.2 Как подать заявку в офисе?
    • 3.3 Отправление заявки через сайт
    • 3.4 Какие нужны документы?
  • 4 Заключение

Как открыть индивидуальный инвестиционный счет в Газпромбанке

Инициировать процедуру открытия счета можно посредством официального сайта банка, перейдите на официальный сайт Газпромбанка, найдите раздел «Брокерское обслуживание» и заполните короткую анкету для новых клиентов. После произведенных вами действий с вами свяжется банковский специалист и даст подробную инструкцию по дальнейшим действиям. Здесь же на официальном сайте вы можете ознакомиться с подробными условиями обслуживания и тарифами на те или иные операции.

Только сразу стоит отметить, что онлайн-анкета не дает вам результата постольку, поскольку для заключения договора все равно придется посещать отделение банка, где нужно будет предоставить необходимые документы и заключить договор на брокерское обслуживание. Вы можете незамедлительно пополнить брокерский счет и попросить выписку с лицевого счета для налоговой инспекции, где вы в будущем сможете вернуть подоходный налог.

Обратите внимание, что вы можете рассчитать потенциальную доходность с помощью удобного онлайн-калькулятора на официальном сайте кредитной организации.

Во что вкладываться

Денежные средства, которые вы размещаете на индивидуальном инвестиционном счете можно инвестировать в:

  • Акции, поскольку это хорошая прибыль с минимальными рисками;
  • Облигации, инструмент с небольшой доходностью и небольшими рисками;
  • Депозиты, могут использоваться только как небольшое дополнение к инвестициям;
  • ПИФы, сочетающие в себе так называемую золотую середину, при которой средняя доходность и риски;
  • Фьючерсы и опционы – более доходны, но без хороших знаний этот способ лучше не использовать.

Опытные инвесторы советуют вкладывать средства в ценные бумаги. При выборе инвестиционного портфеля советуют включать акции и облигации, с целью минимизации рисков. Рассмотрим, что такое акции и облигации.

Акции

Этот инструмент получения стабильного дохода знаком многим. В большинстве случаев самая хорошая доходность за счет вложения в акции Газпрома, ЛУКОЙЛ, Сберегательного банка или ВТБ. Есть акции и других крупных компаний, которые помогут вам хорошо заработать.

  Карта Alfa Travel от Альфа-Банка: лучшая карта для любителей путешествий

Если компания развивается и бизнес идет успешно – то акции увеличиваются в стоимости, если нет, то они падают в цене. Если сравнивать с облигациями, то они могут обеспечить большую доходность, но есть один маленький риск – они могут значительно упасть в цене, и вы ничего не получите.

Если вы решили открыть инвестиционный счет в брокерской компании, то потребуется самостоятельно делать выбор и решать в какие инструменты вкладывать. Этот вариант подходит исключительно опытным инвесторам, которые обладают хорошими знаниями и навыками.

Новичкам лучше обратиться в управляющую компанию и за минимальный процент доверить дело настоящим профессионалам, которые сформируют сбалансированный пакет.

Облигации

Зачастую можно услышать от опытных инвесторов, что облигации – это основа успешного портфеля.

Облигации очень похожи с депозитами:

  • Установлен точный срок, после которого компания должна выплатить дивиденды;
  • Фиксированная цена купона, которая выплачивается.

Единственное отличие облигаций от депозита заключается в том, что первое можно с легкостью продать в любое время, по установленной стоимости.

Облигации – это консервативный инструмент для инвестирования, который несет в себе минимум рисков и гарантирует фиксированный, пусть небольшой, но доход.

Прибыльность и возможные риски

Чтобы понимать, какой следует ожидать прибыльности, нужно знать, как она формируется, и насколько влиятельны сторонние факторы.

Прибыльность от использования ИИС

Доход инвестора определяется такой формулой:

Инвестиционный доход + Налоговый вычет = Суммарный доход, что требует пояснений.

Инвестиционный доход является результатом вложения денежных средств в ценные бумаги. При этом учитываются пожелания клиента касательно уровня доходов и допустимых рисков.

Газпромбанк отделение

Налоговый вычет сопряжён с возвращением части средств – 13%!от суммы взноса, не больше 400 000 рублей. Также может иметь место освобождение от уплаты налогов по прибыли, получаемой от инвестирования.

  Банк Открытие: рефинансирование кредитов других банков

Важно! ИИС отличается от брокерского обслуживания в том числе и тем, что позволяет вернуть налоговые 13%!от суммы своего капитала.

Примечание 1. Сама программа ИИС по сути является государственной инициативой, что предопределило некоторые ограничения, такие как лимит по инвестициям в 400 тыс. и минимальный срок – 3 года. Кроме того, только лица, которые платят налоги, могут получать налоговый вычет.

Каждый газпромбанковский клиент может самостоятельно рассчитать доходность ИИС с помощью функционала сайта:

  • откройте страницу ИИС;
  • в поле “Ежегодный взнос” укажите сумму, рядом – срок;
  • ниже отмечайте типы взноса и налогового вычета;
  • далее выберите инструмент инвестирования.

В блоке справа Вы увидите результат, представленный общей суммой инвестиций, общей суммой в конце срока и средней доходностью. Тут же будут отражены инвестиционный доход и налоговый вычет.

Форма расчёта доходности по ИИС на официальном сайте Газпромбанка. Результат

Как обстоят дела с рисками?

Вопрос того, насколько сильно клиент рискует своими деньгами, – это вопрос управления счётом со стороны банка, который как раз за это и взимает свои проценты.

Важно! 100%!гарантий кредитно-финансовое учреждение не даёт, так что все прогнозы по прибыльности не являются однозначно точными. Причина в том, что действует множество факторов, влияющих на расклад вещей. В т.ч. это используемый инвестиционный инструмент.

Примечание 2. В большинстве случаев такие организации, как Газпромбанк, не имеют дел с высокими рисками и инвестируют только в высоколиквидные активы.

Прибыльность и риски

Для начала стоит рассказать, чем индивидуальный инвестиционный счет отличается от брокерского обслуживания. На самом деле брокерское обслуживание – это посредничество между физическими лицами и фондовыми рынками, на которые доступ для физических лиц запрещен. Суть брокерского обслуживания в том, что посредник осуществляет торги на фондовом рынке от лица своего клиента, за это он получает, конечно, определенную плату. Индивидуальные инвестиционные счета приносят доход от инвестиций, плюс позволяет вернуть налог 13%!от суммы собственного капитала.

Обратите внимание, что программа индивидуального инвестиционного счета инициирована государством, соответственно действует несколько ограничений, в первую очередь, сумма инвестиций ограничена 400 тысяч рублей, срок не менее 3 лет, получить налоговый вычет могут только налогоплательщики.

Индивидуальный инвестиционный счет Газпромбанк также имеет свои индивидуальные условия и особенности. В первую очередь поговорим о доходности, ведь именно она в первую очередь интересует потенциального инвестора. Правда, сразу стоит сказать, что потенциальный доход определить практически невозможно, ведь здесь все во многом зависит от инструмента используемого для инвестиций. Как правило, коммерческие банки не несут высоких рисков и вкладывают капитал только в высоколиквидные активы.

  Что такое виртуальная карта Тинькофф

отзывы

Что касается рисков, то Газпромбанк занимает лидирующие позиции на рынке финансовых услуг. За долгие годы своего существования он заслужил доверие среди своих клиентов, что касается брокерского обслуживания, то за прошедший год Газпромбанк занял 9-е место по количеству заключенных с физическими лицами договоров индивидуального инвестиционного счета.

Советы при работе с инвестиционными счетами

Чтобы инвестирование приносило хорошую прибыль, стоит принимать во внимание несколько простых советов:

  1. Открытие и пополнение счета.

Не стоит тянуть с открытием счета. Чем раньше вы его откроете, тем быстрее пройдет минимальный срок, для получения налогового вычета. Пополнить счет вы можете в любой момент. Срок 3 года начинает исчисляться именно с момента открытия, а не с момента пополнения.

  1. Выбирайте инструменты с минимальными рисками.

Конечно, все заинтересованы в получении максимального дохода. Но порой стоит мыслить трезво и выбирать надежные активы с минимальными рисками.

  1. Обращайтесь к брокерам.

Почему именно брокеры? Опытные инвесторы советуют доверить индивидуальный инвестиционный счет брокеру. Именно брокеры знают все предложения, представленные на рынке, и могут быстро подобрать лучший вариант для получения максимальной прибыли. Опытный и квалифицированный брокер – это 99%!успеха.

  1. Хорошо продумывайте каждый шаг.

Инвестиции – это не вклад, где предусмотрена обязательная страховка. Государственное страхование инвестиционных счетов в этом направлении не предусмотрено. Если есть сомнения, то стоит посоветоваться с опытными инвесторами.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: