Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка

За снятие денег с карты Сбербанк может брать комиссию. Попробуем разобраться в этом как можно точнее.

Комиссии для дебетовых карт

Для владельцев дебетового пластика Сбербанка обналичивание денежных средств в «родных» банкоматах и РКО, при условии соблюдения лимитов комиссией не облагается. В иных ситуациях стоимость операции будет зависеть от категории платежного средства. Расскажем подробнее о наиболее распространенных продуктах Сбера.

Карты Visa Classic и MasterCard Standart

Для платежных средств данной категории установлены следующие лимиты на снятие наличности:

  • с банкоматах и РКО Сбербанка в сутки – 150 000 руб.;
  • в устройствах самообслуживания других банков в сутки – 150 000 руб.;
  • в РКО сторонних банков в сутки – без ограничений;
  • в банкоматах и РКО Сбербанка в месяц – 1 500 000 руб.

Важно! Если валюта счета отличается от российского рубля, сумма лимита пересчитывается соответственно тарифу, по курсу банка.

При превышении указанных сумм, за каждую операцию снятия в банкомате эмитента карты ее обладателю придется заплатить 0,5%! Процент берется не от объема операции, а от суммы, на которую превышен лимит.

При обналичивании средств со счета карты через сторонний банк размер комиссионных составит:

  • 1%!от суммы (минимум 100 рублей или 3$/евро) – при обращении в банкомат;
  • 1%!от суммы (минимум 150 рублей или 5$/евро) – при обслуживании в РКО.
Когда снимается комиссия

Если сумма лимита не превышена, то при снятии в банкоматах Сбербанка комиссия не удерживается

Золотые карты Visa и MasterCard

Для дебетовых карт категории Gold в Сбербанке установлены следующие лимиты на снятие денежных средств в сутки:

  • в банкоматах и РКО Сбера – 300 000 рублей;
  • в банкоматах сторонних финансовых организаций – 300 000 рублей;
  • в РКО сторонних банков – без ограничений.

В течение месяца в устройствах самообслуживания и кассах Сбербанка с карточек данной категории можно получить не более 3 000 000 рублей. При превышении данных сумм с владельца карты будет удержана комиссия в размере 0,5%!от объема, на который был превышен лимит. Данная ставка действует при обслуживании в РКО и банкоматах Сбера. В сторонних банках размер комиссионных будет таким же, как и для карт категорий Классик/Стандарт.

Карты платежной системы МИР

Стоимость операции получения денежных средств для владельцев карт системы МИР будет зависеть от категории карточки. Для классического продукта установлены следующие правила:

  • лимит на снятие через устройства и кассы Сбербанка в сутки – 150 000 руб.;
  • лимит на снятие через устройства сторонних банков в сутки – 150 000 руб.;
  • снятие наличных чрез РКО сторонних банков – без ограничений;
  • месячный лимит на обналичивание средств через РКО и банкоматы Сбербанка – 1 500 000 руб.

Если вы не уложились в установленные рамки, комиссия в банкоматах Сбербанка или его РКО составит для вас 0,5%!от суммы, на которую был превышен лимит. Обналичивание средств при помощи сторонних банков обойдется вам в 1%!от суммы снятия, но не менее:

  • 100 рублей – при обращении в сторонние банкоматы;
  • 150 рублей – при работе через РКО.
  Рефинансирование ипотеки в Газпромбанке 2019: ставки и условия

Для владельцев карт МИР Социальная лимиты на снятие в сторонних банкоматах и РКО не установлены. При обслуживании в Сбербанке ограничения на обналичку будут следующими:

  • 50 000 рублей в сутки;
  • 500 000 рублей в месяц.

При превышении пределов с владельца карты будет удержано 0,5%!от суммы, на которую был превышен лимит. При снятии средств через другие банки комиссия составит уже 1%!от общей суммы операции. При этом тариф устанавливает минимальные значения – 100 рублей при работе через банкомат стороннего банка, и 150 рублей при работе через РКО.

Комиссия при снятии денег с кредитной карты

При снятии денег с кредитных карт комиссия удерживается от способа снятия

Как избежать комиссии при снятии с кредитной карты

В полном объеме обойти дополнительные комиссии держатель кредитки сможет, используя ее исключительно по назначению, оплачивая товары и услуги онлайн, для этих целей могут использоваться сервисы «Мобильного банка» и Сбербанка-Онлайн.

Снять наличные, в обход оплаты комиссии за услугу можно, если воспользоваться представленным ниже рядом приемов, например:

  • совершив возврат покупки в магазине, попросив начислить деньги на счет дебетовой карты. Есть сложности в виде продолжительности процедуры (возвращение осуществляется в период от двух недель) и права магазина-продавца перечислять на карточку, по которой предварительно совершалась покупка товара, для того чтобы не попасть под уловки мошенников;
  • оплатив товар иного человека, который вернет долг бумажными купюрами;
  • оставив бронь на какую-либо услугу, по которой необходимо перевести аванс, но потом отменить заказ, указав для возврата платежа счет дебетовой карты;
  • перевести на баланс невостребованной сим-карты мобильного телефона и расторгнуть договор оказания услуг. Возврат средств выполняется с использованием дебетовой карты либо наличными.

Плата за выдачу наличных со счета кредитной карточки Сбербанка в вышеприведенных способах не взимается, однако проведение транзакции займет некоторое время. Определить какой вариант удобнее в том или ином случае, что важнее финансы или время, следует самому.

Снизить размер платы за услугу, являющейся высокой при переводе крупных сумм, возможно путем поэтапного проведения следующих шагов:

  1. Перечислить на электронный кошелек. Плата в сервисе WebMoney составляет 0,8%!.
  2. Перевести на дебетовый пластик. Плата равна 1,5%!, но не более 1000 руб.
  3. Получить наличные в банкомате либо через кассу офиса. Если суточное ограничение превышено, комиссия равна – 0,5%!

Выполняя подобные действия, можно заплатить меньше, нежели получать наличные деньги прямым путем.

Как снять наличные с кредитной карты без комиссии

Многие ищут ответ на данный вопрос. А ответ простой: уменьшить процент взимаемой комиссии про обналичивании кредитной карты можно, а снять без комиссии деньги с карты не удастся.

Одним из удобных способ сделать это – перевести деньги с кредитки на электронный кошелек и уже с него в свою очередь перевести деньги на свою дебетовую карту и потом делать с ними все, что захочется. Но здесь важно учесть и некоторые нюансы: например, чтобы переводи деньги с электронного кошелька Киви – к нему должна быть привязана ваша дебетовая карта. При проведении такой операции важно уточнить размер взимаемой комиссии за перевод на кошелек и комиссии за перевод с кошелька на вашу дебетовую карту и только после этого проводить эту нехитрую операцию.

Итак, что нам потребуется для обналичивания денег с кредитной карты:

  1. Нужен электронный кошелек: Qiwi, Webmoney или Яндекс деньги.
  2. Нужна дебетовая карта, счет которой привязан к счету электронного кошелька.
  3. Переводим деньги с кредитной карты на счет электронного кошелька. При этом система Сбербанка расценивает данную операцию, как оплату, поэтому комиссия за перевод не взимается, а льготный период сохраняется. Комиссию в размере от 0 до 0,75%!берет платежная электронная система.
  4. Выводим средства с электронного кошелька на дебетовую карту. При этом может взиматься комиссия в размере около 1 – 1,5%!в зависимости от банка и типа карты.
  5. Снимаем деньги с дебетовой карты любым удобным способом без комиссии.

Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка в банкоматах

Летом 2018 г. в интернете появилась информация о том, что Сбербанк стал брать дополнительные деньги при получении наличности.

Версии случившегося такие:

  • банк ввел еще один сбор в размере 0-1%!, о чем предупреждают его терминалы самообслуживания;
  • государство установило дополнительный налог на обналичивание средств со счетов клиентов этой организации в размере 13%!

В первом случае Сбербанк просто стал дополнительно информировать своих клиентов о возможных комиссиях. Ранее информация о том, будет ли удержан комиссионный сбор, предоставлялась при оформлении операции.

Во втором случае отсутствует подтверждение о нововведении в Налоговом кодексе. Также нужно понимать, что если бы государство ввело налог на подобные операции, то он бы применялся по отношению к клиентам всех российских банков, а не только Сбербанка. В противном случае можно было бы говорить о дискриминации.

Офис Сбербанка

Информация о введении дополнительных сборов не находит подтверждения и в официальной документации банка: в его актуальных сборниках тарифов по дебетовым и кредитным картам ничего подобного нет.

При каких условиях снимается комиссия

Какая комиссия при снятии наличных с карты будет удержана с ее владельца, зависит от следующих условий:

  • места проведения операции;
  • объемов снятия в течение суток;
  • объемов снятия наличных в месяц.

Всем владельцам пластиковых карт известно, что при обслуживании в банкоматах эмитента карты, никаких дополнительных взносов за проведенные операции платить не придется. То же самое касается касс банка, выдавшего вам карточку. Зато если снимать деньги в устройствах или РКО других финансово-кредитных организаций, придется заплатить некоторую сумму за посреднические услуги.

Важно! В некоторых банках размер комиссионных зависит от того, в какой стране находится банкомат/РКО. Но у рассматриваемого нами банка таких разграничений не установлено.

Стоит учесть, что и при работе с «родными» банкоматами и терминалами Сбера с клиента может быть удержана комиссия за выдачу наличных. Такая ситуация возможна, если по карточному счету был превышен лимит на снятие. Банк устанавливает два типа лимитов – суточный и на месяц. При превышении одного из них обналичивание денежных средств автоматически становится платным.

Важно! При определении лимита на сутки берутся в расчет операции, проведенные с 00.00 до 24.00 по МСК.

Лимиты и комиссии при обналичивании

Сбербанком установлены лимиты и предусмотрена комиссия при снятии денег с карты

Размеры лимитов для вашей карты вы можете узнать из описания ее тарифного плана. Стоит помнить, что в сумму лимита включены не только объемы денежных средств, которые вы снимаете с карточки, но и комиссионные за эту операцию. Для примера: лимит вашей карты на снятие составляет 150 000 рублей. Вы снимаете в банкомате стороннего банка 100 000 рублей, и платите за это 1000 руб. комиссии. В результате объем вашего лимита после этой операции составит 49 000 рублей. Эти нюансы необходимо учитывать при получении крупных сумм.

Процент за снятие денег в банкомате

Применение банкоматов для выдачи наличных, представляет собой самый неразумный вариант руководства своими финансовыми потоками. При острой необходимости бумажных купюр, разумнее снимать их с дебетовой карты MasterCard, в таком случае не придется оплачивать дополнительную плату банку за использованный сервис. К примеру, карта Моментум выдается сразу при обращении, тем более не нужно расходовать деньги на выплату комиссии за обслуживание в год, поскольку финансовой организацией оно не предусмотрено.

Процент за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка в текущем 2019 году может быть разным. Направление в банкомат с кредиткой Сбербанка повлечет дополнительный расход в размере 3%!от получаемой суммы. Снимая в устройстве банкомат деньги, в объеме меньшей установленной 3%!комиссии, взимается плата 390 рублей – это нижняя граница, обозначенная банком за оказание сервиса. Владельцам кредитных расчетных продуктов, изготовленных иными банковскими организациями, пользование устройствами Сбербанка, будет немного дороже. Если финансовое учреждение заключило соглашение с самым крупным банковским учреждением России, то плата составит на 1%!больше (либо такой же размер). Если подобное соглашение отсутствует комиссия может достигнуть 6%!

Снятие денег с карты Сбербанка в Киви кошелек

Используя данный способ можно снизить процент комиссии за снятие с 3%!до 1,75%! Данный метод больше всего подойдет людям, которые активно используют электронные кошельки для оплаты товаров и услуг, потому что новичку потребуется немало времени для того чтобы завести на себя электронный кошелек, пройти там идентификацию по паспорту для увеличения лимитов кошелька и снять средства.

Кроме того у электронных кошельков также есть суточные лимиты на вывод средств с кошелька и это всё нужно учитывать если вы хотите снять крупную сумму с кредитной карты.

 

Итог

Пользуйтесь кредитной картой по ее прямому назначению – безналичной оплате товаров и услуг и только в крайнем случае снимайте наличные. Ну а если случилась неотлагательная ситуация и наличные нужны позарез, то тогда прибегните к обналичиванию вашей кредитной карты через электронные кошельки. Таким образом вы сможете пользоваться наличными при минимальных потерях и не теряя льготный период использования заемных средств.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: