Что такое брокерский счет в банке Тинькофф?


ЗАЙМЫ СРОЧНО, без процентов, быстро!

Что такое брокерский счет в банке Тинькофф?

846771 просмотров

поделиться

Что такое брокерский счет в банке Тинькофф?

Многие держатели банковских карт интересуются тем, как можно инвестировать свои накопления. Ведь стандартные депозиты от банков не слишком доходные. Именно для таких клиентов и предусматривается возможность проводить инвестиции в ценные бумаги отечественных и зарубежных компаний, которую предлагает банк Тинькофф. Так попытаемся разобраться, что такое брокерский счет в Тинькофф, и какую выгоду он может вам принести.

Для чего нужен брокерский счет?

Брокерский счет дает банку возможность использовать средства клиента, вкладывая их под определенный процент в зависимости от тарифа, который тот выбирает. Это очень важно, ведь без специально подписанного договора банк не имеет право распоряжаться деньгами клиента на свое усмотрение.

Именно поэтому брокерский счет часто открывается отдельно от зарплатной карты на определенную сумму, которую клиент банка готов инвестировать.

Но стоит отметить, что сам Тинькофф не имеет лицензии на брокерскую деятельность. Он выступает посредником. Насколько это рискованно сказать сложно. Но многие банки находятся в таком положении.

Хотя, например, Альфа-Банк имеет право торговать на бирже самостоятельно, что называется, напрямую

Как открыть брокерский счет в банке Тинькофф?

Существует всего 2 варианта открытия такого счета:

  1. клиент подписывает электронный документ при помощи СМС-сообщения, где указываются нужные данные. Но стоит отметить, что эта опция доступна только для клиентов банка Тинькофф;
  2. если человек еще не является клиентом банка, то ему привозят договор курьером в любое удобное время, так что можно выбрать для себя комфортные условия для подписания и время для проведения этой процедуры.

Кроме того, вы можете всегда сами зарегистрироваться на сайте Тинькофф: tinkoff.ru. После чего:

  • Зайдите на данный ресурс;
  • Найдите «Инвестиции»;
  • Пролистайте вниз;
  • Заполните специальную заявку.

Не забудьте указать в такой заявке тот номер, который привязан к карточке данного банка. В итоге, вы как бы оформите кредитку. И только после ее оформления можно идти снова на «Тинькофский сайт» и выбирать там уже тариф вашего инвестирования средств.

Как инвестировать?

Существует несколько вариантов для проведения операций в рамках брокерского счета Тинькофф. Можно приобретать ценные бумаги на расчетный период или даже меньше, можно делать покупку на долгий срок и просто ждать, пока акции или другие ценные бумаги подорожают до пика и потом их продать.

Стоит отметить, что для качественного инвестирования можно будет опираться на информацию, полученную от опытных трейдеров.

Именно они чаще всего и могут предоставить людям сведения о том, какие акции будут дорожать, какие будут падать в цене и какая прогнозируемая стоимость у определенной акции на следующие расчетные периоды.

Сам же процесс строится следующим образом:

  1. Заходите на вышеуказанный портал;
  2. Находите «Инвестиции»;
  3. Выбираете там: акции, облигации или валюта;
  4. Пробираете способ оплаты, откуда будут списываться деньги.

Таким образом, вы просто совершаете онлайн покупку. Только такая покупка может, как дорожать, так и дешеветь.

Естественно, никто не дает гарантии того, что прогноз сбудется именно так. Но стоит отметить, что банк Тинькофф работает только с легальными компаниями и их подлинными акциями, так что можно гарантировать рост лидеров рынков, которые и предлагает к приобретению данный банк.

Рост может отличаться лишь в своих прогнозируемых темпах, так что стоит предварительно рассмотреть для себя возможность инвестирования в те акции, которые будут одобрены несколькими профильными экспертами по рынку ценных бумаг.

Сколько стоит обслуживание?

Для этого достаточно выбрать на свое усмотрение один из доступных для клиентов тарифов.

Инвестор. В рамках этого тарифного плана для клиентов предусматривается возможность приобретать акции с комиссией 0,03%!от суммы сделки. Если счет открыт, но не обслуживается и клиент не выполняет операции, то его стоимость за расчетный период будет составлять 590 рублей. Но если операции покупки/продажи проводятся, то счет будет полностью бесплатным для клиента. Преимуществом также является полное отсутствие биржевой комиссии на операции.

Трейдер. Этот вариант счет немного отличается от предыдущего. При проведении операций с ценными бумагами стягивается комиссия 0,03%!, но  предоставляется бесплатный личный кабинет, пополнение и вывод средств и проводится обслуживание в Депозитарии Брокера.

Помните, что если вы хотите приобрести валюту, то без комиссии это можно сделать через кредитку Tinkoff Black.

Еще, выводить деньги с аккаунта можно не более одного раза в сутки. А сам вывод может составить 2 рабочих дня.

В дополнение темы: 

Условия дебетовой карты Тинькофф

Что лучше, Альфа-Банк или Тинькофф? 

Как отключить оповещения Тинькофф?

Задать вопрос о кредитах нашим специалистам!

В качестве бонуса, вы можете прямо сейчас:

ВЗЯТЬ ДЕНЬГИ В ДОЛГ БЕЗ ПРОЦЕНТОВ

Подобрать индивидуальный кредит бесплатно

Узнать кредитную историю по фамилии онлайн

Читайте также:

  • Как положить доллары на карту Сбербанка через банкомат?
  • Где взять 40000 рублей без кредита?
  • Как подключить мобильный банк Челиндбанка?

С компьютера или смартфона

Покупайте ценные бумаги с компьютера или мобильного телефона, пока стоите в пробке. В приложении есть то же, что в личном кабинете на сайте.

Тинькофф Инвестиции - сервис для инвесторов

Стоимость обслуживания

Такие услуги от Банка Тинькофф распространяются бесплатно:

  • Создание счета на площадке.
  • Обслуживание по депозитам.

Списывания комиссий не происходит, если используется карточка серии Black. То же касается пополнения с использованием карточки. Операции купли-продажи активов при помощи биржи требуют уплаты дополнительных сборов.

Здесь подход Тинькофф мало чем отличается от действующих аналогов. Комиссия остаётся одинаковой по сумме вне зависимости от времени совершения сделки, точных использованных сумм. 0,3%!удерживается с пользователей за каждую операцию. Но не меньше 99 рублей.

Плюсы брокерского счета Тинькофф.

Игроки на бирже считают даже такую сумму высокой. Но решение удобно для начинающих пользователей, только осваивающихся в направлении. Чтобы работать с инвестициями, потребуется усвоить большое количество информации.

Избегать серьёзных потерь помогают следующие рекомендации:

  1. Совершение сделок со стоимостью до 33 тысяч рублей.
  2. Отсутствие операций по продажам до момента стоимости в 198 рублей и больше.

Как физ лицу купить акции? Узнаете здесь.

Это позволит уложиться в минимальную комиссию, избежать других серьёзных расходов.

Пополнение и вывод

Если использовать карточку Black — то пополнение счета остаётся бесплатным, как и снятие денежных средств. Стоит учитывать затраты как материального, так и временного характера.

Систему используют для вывода денежных сумм раз в 24 часа. На саму процедуру перевода уходит до двух рабочих суток. Присутствует поддержка функции «Срочного вывода».

Она становится доступной при переводах, сумма которых – не более 75%!от баланса на пользовательском счету. На протяжении одного дня с биржевого аккаунта можно выводить не больше двух миллионов рублей.

Ещё один нюанс стоит учитывать, когда проводятся операции с валютными активами. При снятии зарубежной валюты комиссия платится за конвертацию в рубли, а не за операцию.

Плюсы и минусы

Среди преимуществ – то, что не надо заключать дополнительные соглашения, посещая брокерские отделения. Операции осуществляются через Интернет, при помощи компьютера. На все операции установлен единый тариф.

Приятно удивляет возможность приобрести иностранные акции. Из недостатков – большая сумма комиссий, небольшое количество доступных инструментов. Кроме того, обязательно завести карту «Тинькофф», а её обслуживание так же стоит денег.

Отзывы

Существует множество негативных отзывов о том, что сервис снимает слишком высокую комиссию. Но вряд ли подобные сообщения стоят воспринимать всерьёз. Ведь информация о сборах за совершение операций находится в открытом доступе.

Какие есть подводные камни при работе с брокерским счетом Тинькофф? Ответ в видео:

Каждый пользователь имеет право сам решить, насколько ему выгодны те или иные условия. Если возникают проблемы технического характера, то рекомендуется обращаться в службу поддержки.

Следует помнить, что технические сбои возможны всегда, хотя они и лишают определённой части прибыли.

Преимущества и недостатки брокерского счета

тинькофф инвестиции

Несмотря на то, что все по описанию проекта так гладко и приятно, как на картинке, вам все-таки предстоит встретиться с некоторыми недостатками проекта. Они, как правило, не настолько критичны, чтобы всецело отказаться от идеи заработка, но тем не менее, накладывают отдельные ограничения и обязанности.

Довольно высокая процентная ставка со сделок. При продаже или приобретении акций вам придется заплатить комиссию в 0,3%!, но не менее 99 рублей с каждой сделки. Некоторые другие брокеры берут за свои услуги в 5-6 раз меньше.

Ограниченное количество ценных бумаг. На данный момент для покупки доступно около 100 акций и столько же облигаций. К счастью брокерская система предупреждает, что список будет со временем пополняться и увеличиваться в количестве доступных вложений.

Не доступна маржинальная торговля. В системе нет возможности приобрести в кредит ценные бумаги с плечом.

Отсутствие мониторинга цен и объемов бумаг прочих участников биржи. Это своего рода борьба за безопасность банка, нераскрытие финансового состояния клиентов, однако, из-за этого страдают покупатели, так как не имеют возможности изучить доступное количество бумаг и их стоимость у продающего. В итоге, получается, что вы хотите приобрести пакет акций по цене, к примеру, 50 рублей за штуку. Даже если ценные бумаги будут вам проданы дешевле, комиссию за покупку вы заплатите именно от указанной суммы.

Достоинств у системы, к счастью, предостаточно, чтобы перекрыть все вышеперечисленные недостатки.

Большая сумма для разворота. Ежедневно вы можете потратить на инвестиции или снять любую сумму в пределах 2 миллионов рублей.

Все транзакции проводятся в приложении банка. Нет необходимости ставить дополнительное программное обеспечение и разбираться в его настройке.

Единый тариф. Существует всего один брокерский счет, который одинаковый для всех инвесторов и включает все расходы инвестора. Прозрачнее некуда.

Покупка иностранных бумаг. Открытый брокерский счет в банке позволяет осуществлять инвестиции не только в российские компании, но заграничные, которые торгуются на известных фондовых биржах.

Как открыть брокерский счет

Нетрадиционная природа брокерского счета в «Тинькофф» заметно упрощает многие операции с ним. Например, процедура открытия этого финансового продукта сводится к простому оформлению заявки на сайте банка. Ни визита в офис, ни предъявления документов, ни получения токенов не потребуется.

Чтобы оформить заявку, необходимо:

  • зайти на сайт tinkoff.ru;
  • перейти в радел «Инвестиции» главного меню;брокерский счет Тинькофф
  • пролистать страницу до самого низа;
  • заполнить предложенную форму заявки.

Важно! В заявке на первом этапе необходимо указать мобильный телефон. Вводите действующий номер, к которому у вас имеется постоянный доступ. На него будет отправлен код для продолжения заполнения анкеты.

Далее потребуется ввести личные данные и желаемое место доставки документов. Договор на открытие счета, а также карту Tinkoff Black вам доставит сотрудник банка. Обычно на это уходит около 2-5 дней.

Важно! Наличие карты является обязательным условием для доступа к сервису «Инвестиции». Она необходима для пополнения баланса брокерского счета.

Условия пользования и комиссионный сбор

На Тинькофф установлена единая комиссия – 0,3%!за торговые операции (она не может быть меньше 99 рублей).

Тарифы брокерского счета в Тинькофф

Наиболее выгодно покупать активы от 33 тысяч рублей, так как комиссионный сбор составит также, 3%!. Так при покупке акций на 1000 рублей пользователь заплатит уже 9,9%!, что максимально не выгодно.

Комиссия предусмотрена и за продажу своих активов. К примеру, мы купили облигации общей суммой 50 тысяч рублей, заплатили сбор в размере 165 рублей. При продаже этих же активов за 60 тысяч, потребуется дополнительно заплатить 198 рублей.

Комиссия списывается со счета в момент совершения сделки. Больше никаких дополнительных платежей нет, ровно, как и минимальной суммы, которая нужна для начала работы с биржей. Но этом может оказаться не выгодно из-за высоких сборов.

Обратите внимание! Нельзя собирать акции и облигаций из разных эмитентов на малую стоимость. Лучше всего купить сразу пакет ETF или ПИФы.

Покупка и продажа акций

Не всем понятно, как это работает – Тинькофф Инвестиции и покупка акций на различных биржах. На самом деле процесс прост. После подписания договора вы получаете свободный доступ к торгуемым активам. Вам не нужно знать, на какой бирже они реализуются – у вас есть поиск по эмитентам и типам инструментов. Достаточно выбрать подходящий и нажать Купить.

Акции продаются по лотам. В одном лоте может находиться любое количество акций, это определяет компания. Котировка на Tinkoff Инвестиции показывает стоимость акции, однако покупка осуществляется лотами, поэтому итоговая цена может отличаться.

При проведении операции стоимость «замораживается» на 2 минуты, но при резком изменении цены сделка может не пройти или осуществиться частично.

Обратите внимание:  Тинькофф.Бизнес. Расчетно-кассовое обслуживание и р/с

Продажа осуществляется после перехода на вкладку Портфель. Достаточно нажать Продать и обозначить количество продаваемых лотов.

Расчет по операциям при покупке российских акций ведется в режиме торгов Т+2. Это означает, что сами акции зачисляться на брокерский счет только на второй день. Это важно планировать при покупке ценных бумаг под дивиденды – нужно отправить заявку минимум за 2 суток до даты отсечки. Однако в личном кабинете покупка отразится сразу.

Что касается облигаций, то при их погашении после предъявления к оферте Тинькофф брокер просто изымет эмитент из портфеля, а на счет поступит сумма номинального погашения. К примеру, если вы приобрели облигацию номинальной стоимости в 1000 рублей за 950, то получите на счет всю 1000 и накопленный купонный доход.

Брокер самостоятельно подсчитывает и удерживает налог в момент продажи акций и облигаций, поэтому на счет поступит сумма ниже расчетной.

Тинькофф Инвестиции - сервис для инвесторов

Важно: вывести доллары на рублевую карту с брокерского счета нельзя. Есть два варианта: завести валютную карту в банке, либо сконвертировать средства и вывести в рублях.

Уплата налогов

По закону доход инвестора облагается по тарифу НДФЛ — 13%!(для резидентов), 30%!— для тех, кто имеет иностранное гражданство и пробыл на территории нашей страны менее 183 дней в течение 12 месяцев подряд.

Тинькофф Инвестиции - сервис для инвесторов

Разъяснения Тинькофф банка по выплате налогов в рублях

Платить налоги на бирже самому не надо. Налоговым агентом в этом случае выступает брокер — он рассчитывает, удерживает и перечисляет налоги за вас в ФНС самостоятельно либо в конце года с брокерского счета, либо при выводе денег на карту. Подавать декларацию тоже нет необходимости, но из этого правила бывают исключения:

Тинькофф Инвестиции - сервис для инвесторов

Если вам потребуется  справка по форме 2 НДФЛ, получить ее можно у брокера — БКС или через запрос в Тинькофф. Справка готовится за прошедший календарный год, оформить такой документ с расчетным периодом месяц или квартал нельзя.

Дивиденды по акциям

Дивиденды выплачиваются только в том случае, если это предусмотрено политикой эмитента, акции которого вы купили. Стандартный срок зачисления — 25 дней с момента принятия решения о выплатах. Деньги поступают на брокерский счет в рублях — по отечественным ценным бумагам, по зарубежными — либо в долларах, либо рублях. Согласно порядку налогообложения дивидендов в Тинькофф, они уже очищены от налогов на момент зачисления на брокерский счет.

Как на счет биткоина?

Пока никак — не планируется ни биткоин, ни фьючерсы.  Криптовалюта — очень опасный и неустойчивый инструмент. Курс биткоина к доллару настолько волатилен, что такие движения на валютном или рынке акций не выдержал бы ни один брокер.

Брокерский счет банка Тинькофф

«Тинькофф Инвестиции» работает по традиционной системе, когда предполагается, что брокерские счета открывают юридические и частные лица. Одной площадки от организации хватает для доступа ко всем операциям.

Все приобретения по активам осуществляются со специального счета, где хранятся средства инвестора. На него же поступает прибыль, вне зависимости от совершённого действия.

Но, в то же время, схема работы с биржами отличается от того, что может предложить стандартный вариант.

Есть несколько особенностей:

  1. Тинькофф не получил лицензию на брокерскую деятельность. Организация становится посредником между площадками и пользователями.
  2. При проведении операций допускается использовать текущий счет, открытый в Тинькофф. На этот же счет можно получать различные виды доходов.

Что нужно знать прежде чем открывать брокерский счет Тинькофф? Смотрите видео:

По сути, брокерский счет Тинькофф – просто ещё один из инструментов, принадлежащих клиенту. Только для него разрабатываются специальные правила относительно использования.

Завести счет требуется просто для получения доступа к возможностям сервиса «Инвестиции».

Сам проект «Инвестиции» от Тинькофф открывает доступ к приобретению акций различных компаний, как отечественного, так и зарубежного рынка. Так же можно покупать облигации, еврооблигации.

Как открыть

Брокерские счета способствуют упрощению проведения операций. Например, для открытия счета достаточно оставить заявку на официальном сайте. Исчезает необходимость предоставления документов с токенами в большом количестве, визита в одно из обслуживающих отделений.

Оформление заявок предполагает выполнение следующих шагов:

  • Посещение официального сайта банка.
  • Переход в раздел «Инвестиции» (он находится рядом с главным меню).
  • Прокрутка сайта до самой нижней части.
  • Заполнение заявки.

Как правильно закрыть кредитную карту, чтобы в будущем не было проблем? Читайте по ссылке.

Во время первого этапа заполнения заявок в обязательном порядке указываются телефоны для контакта. Главное – ввести действующий номер, для которого сохраняется постоянный доступ.

На него отправляются специальные коды для подтверждения регистрации. Остаётся только заполнить данные личного характера, указать место, куда доставляются документы. Сотрудник банка отвечает за доставку договоров, самого пластика.

Обычно процедура завершается за 2-5 дней. При открытии брокерского счета наличие карты от организации – официальное условие. Без неё невозможно будет пополнить пользовательский баланс.

Описание сервиса

К биржевой деятельности можно приступать сразу после того, как получены все документы, сам пластик. Достаточно посетить Личный Кабинет в системе банка, а затем использовать раздел «Инвестиции».

Сервис содержит меню, у которого имеется несколько пунктов:

  1. «О счете». Описание используемых реквизитов вместе с тарифом. Он важен для изучения условий обслуживания.
  2. «Действия». Здесь перечисляются доступные инструменты для работы со счетами. К примеру, открывается доступ к конвертации и выводу валют, пополнению счета.
  3. «События». Список со всеми операциями, совершёнными с участием биржи. Включает информацию по движению денежных средств.
  4. «Портфель». С данными относительно всех имеющихся активов.

Стоимость брокерского счета Тинькофф.

Простота, доступность каждой функции – главные отличия от того, что предлагают конкуренты. Банк специально создавал проект для тех, кто только начинает интересоваться подобными темами.

Разработана мобильная версия «Инвестиций». Она помогает отслеживать заработок в реальном времени, получать актуальную информацию с максимальной скоростью. Интерфейс – такой же, что и у большой веб-версии.

Тинькофф журнал инвестиции

Вы только что стали счастливым обладателем карты и открытого счета для брокерских операций, но мало что понимаете во всей процедуре торговли? Тогда официальный журнал Тинькофф поможет вам разобраться во всех нюансах. В онлайн-журнале периодически публикуются статьи на тему торгов, здесь также можно прочитать о принципах и нюансах торговли, которые помогут получить больше прибыли, а в случае падения доходов компании – вовремя остановиться и продать акции.

Очень пригодится новичкам фондового ринка цикл статей о прогнозах, где финансовые аналитики и экономисты прогнозируют падение или рост акций компаний, дают советы о правильном вложении средств и т.д.

Что такое брокерский счет в «Тинькофф банке»

Традиционно брокерские счета открывают частные или юридические лица на площадках компаний-брокеров, чтобы получить доступ к биржевым операциям. В дальнейшем все покупки активов производятся именно из средств, расположенных на этом счете. На него же поступает прибыль от продажи акций, облигаций и валюты, зачисляются прочие доходы, полученные в результате биржевых операций.

Схема работы с биржами через банк «Тинькофф» немного отличается от традиционного варианта. Во-первых, сам банк, в отличие, например, от «Альфа-банка», не имеет лицензии на брокерскую деятельность. Он всего лишь выступает посредником между вами и брокерской компанией «БКС». Во-вторых, проведение сделок покупки активов через сервис «Инвестиции» от «Тинькофф» возможно с применением средств с текущего счета, открытого в этом банке. На текущий же счет вы можете получать доходы от биржевых операций, если правильно настроите личный кабинет.

Таким образом, брокерский счет в банке «Тинькофф», по сути, является просто еще одним клиентским счетом, с особыми правилами обслуживания. Его заведение – это, по большей части, просто способ получения доступа к сервису «Инвестиции», через который будут производиться все биржевые операции.

Отзывы клиентов

Ольга, г. Волгоград«Раньше я не сталкивалась с торговлей на бирже. Но тут случайно узнала о предложении Тинькофф и решила попробовать, тем более нет минимальной суммы, которую нужно вводить. Сначала ввела только тысячу рублей. Получила некоторые дивиденды. Сейчас уже вношу большие суммы, понемногу уже совсем разобралась. Пока все нравится».

Ренат, г. Москва«Я уже довольно давно занимаюсь торговлей на биржах, поэтому, как только узнал о брокерском счете Тинькофф, решил попробовать. Хочу сразу отметить тот факт, что интерфейс действительно понятный и простой. Никаких проблем с его пользованием не было. Но есть существенные недостатки, с которыми я столкнулся: налог рассчитывается неправильно. Звонил в банк, вроде помогли это исправить, поэтому будьте внимательны с этим».

Маргарита, г. Москва«Брокерский счет у меня уже давно. Изначально не возникало никаких проблем с сервисом «Инвестиции». Но в последнее время у меня начали пропадать активы из портфеля, а также не отображается номер брокерского счета в личном кабинете».

  Как долго обрабатывается заявка на кредит в Сбербанк Онлайн
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: