Как купить облигации Газпрома физическому лицу и почему это не лучшая идея?

Приветствую! В первом полугодии нынешнего года корпоративные облигации помогли НПФ обогнать инфляцию. Их доля в пенсионном портфеле выросла с 42,6%!до 49,3%! Благодаря этому доходность НПФ составила 9,5%!годовых.

Согласитесь, в конце 2016-го облигации выглядят очень неплохо. Особенно, на фоне низкодоходных депозитов и высокорискованных акций. Однако даже самый консервативный облигационный портфель стоит формировать крайне осторожно. Ведь в случае дефолта эмитента возвращать деньги инвестору никто не будет…

Сегодня мы будем говорить о том, как купить облигации Газпрома физическому лицу, и на какие из них стоит обратить особое внимание.

Оглавление

  • Пару слов об эмитенте
  • Как купить облигации Газпрома частному лицу?
  • Актуальные облигации Газпрома в обращении
  • Какие облигации купить и стоит ли?

Преимущества покупки облигаций

С одной стороны, покупка облигаций имеет схожий механизм с размещением денег на депозит. В обоих случаях деньги вкладываются на определенный срок и под оговоренный процент.

Между тем, покупка ценных бумаг — мероприятие более выгодное, и имеет весомые преимущества:

  • более высокий процент, а доходность, которую обеспечивают облигации, выше, чем проценты по депозитам;
  • инвесторы могут гарантированно вернуть вложенные средства, причем с процентами;
  • в случае досрочного закрытия депозитного вклада инвестор теряет часть прибыли от процентов, а владелец ценных бумаг может рассчитывать на возврат номинальной стоимости облигаций, причем с процентами за каждый день владения.

Среди вариантов размещения инвестиций часто рассматривается также покупка акций, но и в этом случае, как показывает практика, доходность облигаций выше. Стоимость акций сильно зависит от экономической ситуации на рынке, чего не скажешь об облигациях, рынок которых можно считать консервативным, при этом выплаты являются фиксированными. Таким образом, держателей облигаций по большому счету не интересует их НС, так как смысл инвестирования заключается в получении дохода в виде процента по вкладам.

Принципы подсчета дохода

Выбирая облигацию для инвестирования, обратите внимание на ее тип. Эти ценные бумаги бывают дисконтными и процентными (купонными). В первом случае облигация выпускается в продажу по цене ниже номинала, а спустя время погашается по номиналу. Никаких дополнительных выплат в такой схеме не предусмотрено. Доход заемщика обеспечивается исключительно разницей в цене покупки и погашения.

Процентные облигации «работают» по иному механизму. У каждой из них имеется номинальная стоимость, которая принимается за 100%! На торгах цену такой бумаги обозначают в процентах от ее номинала, вне зависимости от его денежного выражения. Например, если номинал облигации установлен в 1000 рублей, а ее продажная цена равна 99.5, это значит, что приобрести ее вы можете за 995 рублей. Таким образом выражается, как доходность государственных облигаций РФ, так и доходность бумаг мелких эмитентов.

Процентные ценные бумаги выставляют на продажу по цене, близкой к номиналу. Она может быть как выше, так и ниже номинальной стоимости, здесь все зависит от текущих условий рынка. Однако, в течение всего срока действия такой облигации ее обладатель получает определенный процент («купон»). Как правило, купонные выплаты производятся эмитентами один раз в квартал.

При расчете предполагаемой прибыли следует также учитывать накопленный купонный доход (НКД). Это доля процентного дохода по выбранной вами ценной бумаге, которая рассчитывается исходя из количества дней, прошедших с даты ее выпуска либо с даты предыдущей выплаты купонного дохода.

доходность облигаций Газпрома

НКД добавляют к свободным средствам на брокерском счете заемщика, подобно начислению дивидендов по акциям. Основная цена при этом не меняется, но обнуляется купонный доход, провоцируя снижение ее общей конечной цены.

доходность государственных облигаций РФ

Как рассчитывается НКД

Важно! При инвестировании в облигации рост их номинальной стоимости имеет для брокеров второстепенное значение. Основной доход инвесторы получают за счет купонных процентов.

Правила выбора облигаций для получения прибыли

Правильные инвестиционные решения помогают обычному вкладчику получить статус успешного рантье. Изучая доходность Российских облигаций, вы столкнётесь с тем, что, помимо корпоративных эмитентов, ценные бумаги данного вида выпускают:

  • муниципальные образования России;
  • государство в лице Министерства Финансов.

Первыми по надёжности являются государственные долговые бумаги. Следом за ними идут муниципальные и только затем корпоративные.

  Как вложить деньги в недвижимость и насколько это выгодно?

Собираясь инвестировать в данный сегмент, вы должны понимать, что риски пропорциональны доходности. Чем они выше, тем больше денег можно заработать. Также присутствует и возможность потерять все вложения или их часть. При выборе эмитента рекомендуем опираться на показатели международных рейтинговых агентств:

  • Moody’s;
  • Fitch;
  • S&P.

Если говорить о российском рынке, то о надёжности эмитента «говорит» и его присутствие в ломбардном списке Центрального Банка страны.

Облигации Газпрома

Энергетическая компания Газпром – один из игроков на рынке ценных бумаг с высоким рейтингом надёжности по показателям выше обозначенных рейтинговых компаний. Облигации Газпрома номинируются как в российских рублях, так и в иностранной валюте. На последнюю приходится львиная доля – до 85%! Можно приобрести ценные бумаги в чистом виде или в составе ПИФа. Газпром предлагает 2 варианта:

  • «Валютные облигации»;
  • «Облигации плюс».

Читайте еще:  Забыл кодовое слово Сбербанк: что делать

Некоторые ценные бумаги можно приобретать через терминал. Доходность облигаций Газпрома зависит от выбранного вида займовых документов. Если судить по прошлому году, она колебалась в рамках 7,3–17,4%!
Доходность облигаций Сбербанка, ГазпромаГрафик эффективной доходности Газпрома

На настоящий момент к наиболее выгодным вариантам относятся еврооблигации в швейцарских франках, также представляют интерес долларовые бумаги с долгой дюрацией.

Облигации ВТБ

Ещё одни надёжным эмитентом России является банк ВТБ. В его ассортименте имеются ценные бумаги, выпущенные специально для инвестирования физическими лицами. Их выпуск связан со стремлением крупных банков привлечь деньги населения. Из-за постоянно снижающихся процентных ставок по депозитам люди перестали открывать банковские вклады. Инвестирование в банковские ценные бумаги – более привлекательный вид вложений.

Доходность облигаций ВТБ на настоящий момент – 8,25%! Купонный процент выплачивается раз в квартал. Минимальная рекомендованная сумма вложения должна быть не менее 50 000 рублей. Она не является порогом для входа. Можно приобрести как рублёвые, так и валютные облигации.

Доходность облигаций Сбербанка, ГазпромаГрафик эффективной доходности ВТБ

Облигации Сбербанка

Анализируя рынок ценных бумаг, будущие инвесторы обязательно изучают доходность облигаций Сбербанка. Сбер является не только самым крупным банком страны, но и самым надёжным, потому его предложения всегда пользуются спросом. Характеристики сбербанковских облигаций таковы:

  • на начало 2019 года потенциальная доходность по купонам равняется 10%!;
  • гарантируется 100%!возврат инвестированных средств;
  • показатель доходности напрямую зависит от динамики курса привязанных активов.

Описываемое предложение Сбербанка привлекательно, благодаря своей высокой потенциальной доходности и минимальными рисками. В любой момент можно продать долговую бумагу по её рыночной цене. Эксперты рекомендуют вкладывать не менее 300 000 рублей. Это позволит сделать вложение максимально эффективным.

Доходность облигаций Сбербанка, ГазпромаГрафик эффективной доходности Сбербанка

Другие корпоративные облигации

Как уже отмечалось, доходность государственных облигаций РФ ниже, чем у корпоративных. Если у корпоративных эмитентов доходность займовых бумаг может превышать 17%!, ОФЗ (Облигации федерального займа) приносят пользователям не более 8%!, что делает их не особенно привлекательными для массового пользователя.

Читайте еще:  Безымянная карта Сбербанка: как получить

В числе наиболее привлекательных эмитентов корпоративного типа на сегодняшний день фигурируют компании:

  • Мираторг Финанс;
  • Тинькофф Банк;
  • Группа ЛСР;
  • Каркаде Лизинг и т. д.

Выбирая подходящую компанию, обратите внимание на экспертные рейтинги, о которых говорилось выше. Перед начинающими вкладчиками всегда встаёт вопрос, какой тип облигаций (бондов) по сроку предпочесть, короткие или длинные. Дадим краткую характеристику данных понятий.

Короткие бонды

Займовые документы с небольшим сроком погашения называют короткими бондами. При установке постоянного купона, то есть не плавающего купонного дохода, их проще прогнозировать. Данный тип вложения менее рискован, чем его аналог с большим сроком.

Короткие бонды становятся особенно выгодными тогда, когда Центральный банк понижает свою ключевую ставку. Если, к примеру, купонный доход имеющихся у вас облигаций стабильно равен 7%!, а Центробанк снизил ставку до 5%!, вы, как и раньше, получаете свои 7%!, которые выше рыночных. Если ставка, наоборот, увеличивается, ваши риски не особенно велики, так как вы можете достаточно быстро погасить бумаги, которыми владеете и взамен приобрести другие облигации с более выгодным купонным доходом.

Длинные бонды

Займовые документы с большим сроком погашения называют длинными бондами. Ситуация с облигациями данного типа более рискованная, так как при покупке бумаг с длительным сроком сложнее прогнозировать колебания рынка, что делает держателя более зависимым от внешних обстоятельств.

  Куда можно вложить 500 тысяч рублей и получать прибыль

Если у вас займовые документы с той же 7%!купонной доходностью, а ставка Центробанка понизится до 5%!, вы будете в выигрыше, так как получите бонусные 2%!выше рыночного порога. Данный фактор повысит стоимость ваших облигаций и вы сможете продать их дороже, чем покупали. Всё может быть и наоборот. Если, положим, Центральный Банк повысит ставку до 10%!, вы будете в проигрыше. Также упадёт цена долговых бумаг.

Читайте еще:  Заплатить кредит через Сбербанк Онлайн другому банку

Чем длиннее по сроку ценная бумага, тем сложнее просчитать риски, тем сильнее может подорожать или подешеветь облигация. Тут и выигрыш может быть более весомым, чем при покупке коротких бондов.

Какие облигации можно приобрести в Сбербанке

В настоящее время Сбербанком выпускаются рублевые облигации, еврооблигации и облигации федерального займа. Стандартным является номинал в 1000 валютных единиц. Информация о планируемом размещении выкладывается на официальных сайтах, имеющих отношение к группе компаний Сбербанка, и в печатных изданиях. Если вы желаете стать инвестором, за этой информацией надо следить. Выпуск и размещение ценных бумаг банка происходит быстро. В течение первого дня выпуска производится размещение до 70%!всех бумаг, поступающих для свободной реализации.

  • Компенсация по вкладам 1991 года в 2018 году: как получить выплату
  • Что такое банковский сертификат от Сбербанка — виды, плюсы и минусы, процентные ставки и условия получения
  • Что такое депозитный сертификат банков России для юридических лиц — условия выпуска и срок обращения

Еврооблигации Сбербанка

Для привлечения инвесторов на международных рынках этот банк осуществляет выпуск ценных бумаг за пределами России. Они называются еврооблигациями и номинируются в евро и долларе. Для этой цели была создана дочерняя структура SB Capital в Люксембурге. Размещение бумаг происходит на Лондонской фондовой бирже. Для поиска инвесторов и управления продажами своих ценных бумаг Сбербанк привлекает как букраннеров ведущие мировые банковские структуры. Доходность по этим облигациям составляет до 12%!годовых.

Рублевые­

Большой ассортимент выпускаемых Сбербанком бумаг позволяет инвесторам с различными возможностями приобрести надежные и доходные инструменты. В зависимости от вида, различается и минимальный порог входа в сделку по их приобретению. Для облигаций федерального займа ОФЗ эта минимальная сумма покупки составляет 30 тысяч рублей. При номинальной цене 1000 рублей минимальное количество составит 30 штук. Полезная информация:

  • Сведения о ценных бумагах размещены на многочисленных сайтах фондовых бирж, брокеров и посредников.
  • Они варьируются по сериям выпуска, валюте, срокам действия и доходности.
  • 17-боб, 18-боб или 37-боб говорит о том, что это биржевые бумаги на предъявителя с купонным процентом в документарном виде на конкретного предъявителя, где первая цифра указывает серию выпуска.

Облигации федерального займа

В капитале Сбербанка больше 50%!– государственные средства. Ему правительство России в лице Минфина поручает задачи размещения федеральных займов для привлечения в казну государства свободных денежных средств инвесторов. К покупке гособлигаций допускаются только сертифицированные компании. В 2019 году банк провел дополнительный выпуск этих ценных бумаг серии ОФЗ-н, в которой буква «н» говорит о назначении для покупки народом, а не только операторами фондового рынка. В отделениях Сбербанк Премьер купить такие бумаги имеет возможность любой желающий.

Девушка с деньгами в руке

Пару слов об эмитенте

Для начала напомню, что Газпром – российская энергетическая компания. Она осуществляет полный цикл операций по природному газу, газовому конденсату и нефти: разведка, добыча, хранение, транспортировка, реализация и переработка. Кроме того, Газпром производит и продает тепло- и электроэнергию.

По объемам добычи нефти и газа Газпром входит в двадцатку крупнейших мировых производителей.

Деятельность компании контролируется правительством РФ. Эмитенту присвоены высокие рейтинги надежности: BB+ от S&P, Ba1 от Moody’s и BBB- от Fitch.

rf_rating

За первый квартал 2016-го года краткосрочный долг Газпрома составляет 19%! Основная часть долгосрочных обязательств номинирована в иностранной валюте (больше 85%!).

  Как купить облигации физическому лицу в России

Как рассчитать доход по акциям

Если вы решили вложить средства в облигации, обратите внимание на тот факт, что они могут выпускаться в двух видах: дисконтные и купонные (процентные). В первом случае предполагается заработок на разнице между стоимостью покупке, которая производится по цене, ниже номинальной, во втором случае работает механизм начисления процентов. Каждая облигация имеет свою НС (номинальную стоимость), которая по умолчанию принимается за 100 процентов. Продаваться ценные бумаги могут по номинальной стоимости или ниже ее, а весь период действия, вплоть до погашения бумаг, держатель получает определенный процент (купон).

При расчете доходности мероприятия учитывается специальный показатель – НКД, или накопленный купонный доход. Рассчитывается он с учетом срока, прошедшего со дня приобретения или последней выплаты процентов.

Не надо иметь больших познаний в математике, чтобы выполнить несложные арифметические расчеты по специальной формуле, которая выглядит следующим образом:
Стоимость купона (проценты по облигациям)=Ʃ номинала*на процентную ставку купона/365*количество дней в купонном периоде.

Пример. Получается, что стоимость купона при вложении 1000 руб под 15%!за период в 200 дней составит 1000*15/365*200/100= 82, 2 руб. Именно такой процент будет получать держатель облигаций с каждой вложенной тысячи. Несложно вычислить и ежедневную прибыль, разделив полученное число на количество дней в купонном периоде. В нашем случае это 82,2 руб/200=41 коп.

Как выбрать надежные облигации

Эмитентом облигаций могут выступать любые юридически лица от крупных корпораций, в том числе и государственных, до небольших ООО. Допускается также выпуск этих ценных бумаг органами государственной и муниципальной власти. В нашей стране, к примеру, выпуском облигаций федерального займа занимается Министерство финансов.

Естественно, наиболее надежными являются облигации государственного займа, а также корпоративные ценные бумаги банков и ведущих российских компаний. Доход по ним будет небольшим, но стабильным. На конец 2016 года подобные ценные бумаги обладали неплохой ликвидностью, и сумели сохранить ее в 2017 году. Даже при дальнейшем ухудшении мировой экономической конъюнктуры, они способны сохранить свою стоимость.

доходность облигаций Сбербанка

К умеренно рискованным направлениям вложений относятся облигации мелких эмитентов, обладающих хорошими экономическими показателями, но пока не признанных на долговом рынке. К таковым относятся:

  • Банк «Тинькофф Кредитные системы»;
  • КАМАЗ;
  • Совкомбанк и др.

Как рассчитать доходность от вложений

Покупка ценных бумаг не должна быть спонтанной. Только продуманность, взвешенность и анализ приведут к успеху. Если планируете вкладывать крупные суммы, лучше обратиться к специалистам, которые помогут сделать расчёт предполагаемой доходности и посоветуют наиболее доходные и наименее рискованные варианты.

Расчёты и прогнозы можно делать самостоятельно, опираясь на инструкции даваемые на официальных ресурсах, занимающихся реализацией облигаций. К таковым относится и группа «RusBonds», позволяющая найти и проанализировать достойные внимания ценные бумаги. На странице предлагается помощь в расчётах.

Крупные корпорации, выпускающие займовые бумаги, также предлагают воспользоваться их калькулятором расчётов. Так, если вас заинтересовали предложения Сбербанка, здесь можно изучить доходность выбранных вами облигаций.

Отзывы

Иван, 37 летПокупаю облигации Сбербанка, они имеют хорошие начальные условия и пользуются спросом на первичном и вторичном рынке. Ликвидность высокая и доход в валюте стабилен, я выбирал после долгих консультаций. Доволен, уже смотрю и на другие типы бумаг, поскольку вкладывать в недвижимость, скажем, не так выгодно.

Алена, 33 годаКогда бушует мировой кризис, для поддержания стабильного пассивного дохода решила я вложить свободные деньги. Консультант рассказал мне, что существуют ценные бумаги с высокой доходностью, но посоветовал купить гособлигации, ведь они всегда приносят декларируемый процент и обладают высокой ликвидностью.

Леонид, 45 летИнвестирование в облигации Сберегательного банка России выгоднее, чем давать в долг даже под проценты. Универсальная цена, минимальный размер первого приобретения в 30000 рублей, право продать в любой момент, поддержка государством и получение дохода – это плюсы для меня лично.

Нашли в тексте ошибку? Выделите её, нажмите Ctrl + Enter и мы всё исправим!

Понравилась статья?Расскажите, что вам не понравилось?В статье нет ответа на мой вопросДругое
Рассказать друзьям:

Статья обновлена: 22.05.2019

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: