Как купить акции: Полное детальное руководство

Вековой опыт зарубежных инвесторов дает нам огромный и полезный поток информации. Мы возьмем из всего этого только самое лучше и полезное.

  • Как думаете, почему Apple устанавливает приложение «Акции» в каждый iPhone? Все просто, в Америке каждый второй человек покупает акции.

Некоторые считают, что купить акции довольно сложно, не говоря уже о том, как на них заработать. Но это не так, купить и заработать на ценных бумагах легко и просто, и сейчас вы в этом убедитесь.

Содержание статьи:

  1. Определения для ясности
  2. Маленький словарик
  3. Как купить акции в России
  4. Статус Квалифицированный инвестор
  5. Обходной путь
  6. Какие акции покупать и сколько
  7. Минимальный депозит или сколько нужно денег чтобы купить акции?
  8. Покупаем акции
  9. Виды поручений
  10. Комиссии брокера
  11. Я купил акции, но где они?
  12. Как получить дивиденды?
  13. Как продать акции и получить прибыль наличными
  14. Реальный пример покупки акций
  15. Вместо вывода

Определения для ясности

1. Акция представляет собой ценную бумагу, подтверждающую право ее обладателя на долю в уставном капитале компании – эмитента (компании, выпустившей данную ценную бумагу). Иными словами, держатель акции является собственником определенной доли в компании.

Сегодня у каждого есть возможность стать совладельцем таких мировых гигантов, как Apple, Google inc, Газпром, ГМК Норильский Никель, Аэрофлот, BMW, Rolls Royce и многих других компаний. Остается лишь пользоваться этой возможностью.

2. Ценные бумаги (в том числе и опционы, фьючерсы, векселя, облигации…) компаний обращаются в свободной торговле на фондовых биржах.

В мире работают около 200 бирж, но только 4-7 из них «владеют» миром. Среди самых популярных и объемных по капитализации и оборотам являются – NYSE (New York Stock Exchange, ее оборот равен около половины всего оборота зарубежных фондовых бирж), NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation), AMEX (American Stock Exchange), LSE (London Stock Exchange), TSE (Tokyo Stock Exchange), FWB (Frankfurter Wertpapierbörse), ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа)

3. Акции на биржах торгуются в валюте страны, в которой находится биржа.

Акции Apple (NASDAQ) вы можете купить только в долларах, бумаги BMW (XETRA) торгуются в ЕВРО, и так далее.

4. Итак, акции обращаются на биржах, но вы не можете прийти на биржу и купить их, они продаются только через брокера.

Брокер – это посредник между биржей и инвесторами. На сегодняшний день их достаточно много, и выбор велик (ниже мы еще поговорим о них). Если кратко, то вам нужно зарегистрироваться у брокера, подписать договор о предоставлении услуг. Далее вам нужно пополнить ваш счет у брокера. Когда вы определитесь с бумагами, которые хотите купить, вы даете поручение брокеру на покупку. Сделать это можно по телефону (классика) или самостоятельно купить через торговый терминал, установленный на вашем компьютере (современность).

Маленький словарик

Тикер (ticker, ticker symbol, stock symbol) – уникальное название компании на бирже, являющееся ее кодом, по которому ее можно найти в базе биржи. К примеру, у компании Facebook тикер FB, у Daimler AG – DAIGn, Google – GOOG…

ISIN (International Securities Identification Number) — Международный идентификационный код ценной бумаги, 12-разрядный буквенно-цифровой код, однозначно идентифицирующий ценную бумагу.

Эмитент – компания выпустившая ценные бумаги.

IPO (Initial public offering) – первичное публичное размещение акций на бирже.

IR (Investor Relations) – отношения с инвесторами, деятельность компании по установлению контакта с действующими и потенциальными инвесторами для привлечения инвестиций.

Котировка – цена для покупки или продажи.

Десятикратник (жаргон Wall Street) – акции компании, которые принесли дохода в 10 раз больше от вложений, компания которая подорожала в 10 раз. Например, с декабря 2008 до 2015 ценные бумаги Amazon выросли в 10 раз, в среднем — это более чем 100%!в год. Десятикраткники могут появиться и в течение одного года.

Общие правила покупки акций

Перед тем, как приступить к инвестированию капитала в ценные эмиссионные бумаги необходимо пройти теоретическую самоподготовку в области терминологии и алгоритмики сделок с акциями на фондовой бирже, а также проанализировать  возможности вложений в разные финансовые инструменты, в том числе фонд финансовых инвестиций.

Вопросы, которые необходимо знать частному лицу при покупке акций:

  1. Структуры и принципы работы фондового рынка. Биржевые торги осуществляются на специальной площадке (фондовом рынке), которая функционирует по тем же самым правилам, что и любой рынок. Базовыми принципами торговли акциями являются: брокерское представительство интересов клиента (владельца акций), оперативность проведения и открытость торговых предложений для всех участников, система конкурса цен. Механизмы работы фондового рынка упрощают два финансовых механизма: депозитарии и клиринг. В системе депозитария организована платформа для обслуживания активов клиента. Клиринговые компании занимаются встречной торговлей на рынке ценных бумаг (обеспечивают получение заказов, налаживают сотрудничество между сторонами сделки) и выступают посредниками при проведении безналичных операций.
  2. Котировки акций. Ценообразование на фондовой бирже характеризуется большой динамичностью, что отличает его от стандартного товарообмена.  На фондовом рынке продаются пакеты акций, актуальная цена которых объявляется продавцом. Цена (процентная ставка) регистрируется котировочным комитетом биржи. Официальная котировка включает публикацию цены на акции при открытии/закрытии биржевой сессии, сведений о минимальном и максимальном курсе акций конкретной компании. Изменение цены на пакеты ценных бумаг зависит от следующих обстоятельств:
    – соотношения спроса и предложения (если число покупателей превышает число продавцов, то стоимость ценной бумаги показывает возрастающий тренд и, напротив, большое предложение приводит к снижению курсовой цены акций);
    – текущей цены акции, которая не всегда отражает ее номинальную стоимость, так как краткосрочная биржевая цена бумаги определяется во многом субъективными факторами (слухами, эмоциями, дезинформацией);
    –  прогноза стоимости акций в долгосрочной перспективе (при покупке акций стабильно развивающихся компаний с устойчивым ростом прибыли повышаются шансы получения высокого дохода в будущем). Например, при покупке пакета ценных бумаг (100 акций по 15 долларов) на сумму 1500 долларов, через год при росте номинальной цены акций до 20 долларов за штуку, можно продать пакет ценных бумаг и получить чистую прибыль (без комиссионных сборов) в размере 500 долларов (2000 $ — 1500 $ = 500 $).
  3. Профессиональная терминология трейдинга и фондового рынка. Чтобы эффективно работать на фондовой бирже в качестве игрока необходимо изучить основные понятия этого финансового института. Знание основных понятий биржевой торговли позволит не только ориентироваться в специфике рынка, оперативно управлять ценными бумагами, определять порядок размещения акций для брокера в рыночной заявке, но и прогнозировать сделки самостоятельно.
  4. Возможности портфеля акций от многих инвесторов. Формирование фонда взаимных инвестиций позволяет диверсифицировать капиталовложения с целью получения максимальной доходности акций. Этот вид инвестирования целесообразно использовать на начальном этапе вступления в биржевой рынок. Совокупный портфель ценных бумаг снижает риски, так как падение курсовой стоимости одного пакета может быть компенсировано ростом цены  в другом пакете ценных бумаг. Таким образом, на общей стоимости инвестиционных вложений негативные тенденции не скажутся. При отсутствии времени на управление финансовым портфолио лучше передать право купли и продажи акций во взаимный фонд.

Важно! За профессиональное управление инвестициями в рамках личного портфолио необходимо оплачивать комиссионное вознаграждение. Например, при  активах в 1000 долларов годовой платеж за управление портфелем будет составлять 0,5%!(25  $) или 1%!от общей суммы активов.

Как можно купить акции без брокеров и бирж

Финансовые биржи предлагают огромное количество предложений по продаже акций именитых компаний. Однако, не все зарегистрированные в РФ фирмы реализуют свои акции данным способом. Возьмем, к примеру ЗАО, их ценные бумаги продаются строго определенному перечню лиц. Что можно сделать в таком случае? Необходимо обратится напрямую к руководству компании. Если оно согласится, можно выкупить определенную долю ценных бумаг.
Купить акции также можно через банки. Например, Газпромбанк предлагает приобрести ценные бумаги Газпрома. Покупателю достаточно лишь заполнить заявление, открыть личный счет и купить интересующее количество акций. Данный способ прост и понятен любому, однако его реализация достаточно сложная в реализации.
Некоторые держатели акций не хотят выставлять их на продажу через биржи, поскольку они должны будут оплатить проценты со сделки. Данная ситуация заставляет прибегать к прямому поиску клиентов. Так, выгодное предложение можно найти на электронных досках объявлений, местных пабликах в социальных сетях и из прочих источников информации.

1. Зачем покупать акции

Биржевые инвестиции – доступный каждому способ получить пассивный доход и обрести финансовую независимость.

Чтобы зарабатывать на торговле ценными бумагами и дивидендах, не обязательно быть профессиональным трейдером. Достаточно иметь трезвый взгляд на вещи и небольшой первоначальный капитал.

Акции – это финансовая подушка безопасности, способ сохранения и умножения средств. Разобравшись в принципах действия этого инструмента, вы станете гораздо увереннее смотреть в будущее и позволите себе то, о чем даже не мечтали.

Но для начала нужно избавиться от главных заблуждений, связанных с биржевой торговлей.

Перечислю мифы, в которые верит огромное количество наших соотечественников:

  • биржевая торговля – обман трудящихся, лотерея (рулетка);
  • брокеры – мошенники;
  • трейдинг – это сложно;
  • на покупку нужно много денег;
  • все «хорошие» ценные бумаги уже разобрали.

Постараюсь развеять эти мифы в первом и в последующих разделах настоящей статьи.

Начнём с главного заблуждения: акции — обман и мошенничество. Аферистов на рынке ценных бумаг хватает. Как, впрочем, и во всех сферах, связанных с финансами. Но если действовать через биржи и лицензированных брокеров, вероятность прямого обмана равна нулю. К счастью, времена «Хопёр-Инвестов», «МММ» и прочих пирамид канули в лету.

Почему люди боятся бирж? Они путают их с Форексами, интернет-казино и прочими структурами, предназначенными для отъёма денег у населения. Кроме того, в сети действительно обитает масса «брокеров», обещающих 500%!доходности или торгующих беспроигрышными стратегиями по 100 баксов за штуку.

Но если вы разумный человек с адекватным восприятием реальности, такой лохотрон определите за версту. Признаки мошенников очевидны – обещание высоких прибылей, отсутствие государственных лицензий, юридических адресов, вменяемых контактов.

Теперь по поводу непредсказуемости. Да, эти ценные бумаги обладают высокой волатильностью. Сегодня они стоят 1000 долларов, завтра могут упасть на 30%! Но, во-первых, такие падения достаточно редки, во-вторых, грамотный инвестор знает, как уравновесить риски.

Так что называть ценные активы «лотереей» по меньшей мере некорректно. Шансы выиграть в «Супер-Пупер-Лото» равны 1 к 100 000 000 или больше и от вас не зависят. На бирже вы контролируете доходность и манипулируете соотношением рисков и прибыли самостоятельно.

Инвестиции в акции лохотрон или выгодаАкции — это реальный способ получения прибыли в будущем за счет вложений сегодня

А вот об этом нужно знать всем инвесторам: вложения в бумаги рассчитаны на длительные сроки. Если ваша цель – увеличить капитал на 50%!в течение пары месяцев, то рынок ценных бумаг не подойдёт.

Этот способ для тех, кто намеревается получить прибыль через 1-3 года, а то и 5-10 лет. В целом фондовый рынок имеет стойкую тенденцию к росту, но этот тренд заметен только в долгосрочной перспективе.

В течение года активы могут просесть (упасть в цене), но рано или поздно показатели всё равно вырастут.

Запомните: деньги в банке почти всегда теряют часть своей стоимости, а вот акции – почти никогда.

Несколько слов о «сложности» биржевой торговли. Да, иметь дело с такими инструментами сложнее, чем открыть депозит в банке. Но проще, чем многие думают. Экономистом быть не обязательно, нужно лишь разбираться в механизмах рынка.

Читайте статью по смежной теме – Как заработать на акциях.

7. Какие акции стоит покупать

Какие акции стоит покупать, чтобы заработать

Вопрос выбора акций очень большой и сложный. Про это можно писать целые книги. Перечислю советы, которые я получил из личного опыта торговли за 8 лет:

  1. Всегда торгуйте ликвидными акциями (голубые фишки). Такие акции легко скинуть без потерь на спред. Если берете неликвид, то будьте готовы к тому, что их будет сложно продать, а значит возможно придется держать их очень долго на падающем рынке.
  2. Если рынок находится в долгосрочном падение (тенденция длится уже месяц), то не покупайте. Лучшие воздержаться и подождать роста.
  3. Ограничивайте убытки. Если убыток растет и растет, то стоит избавиться от этих акций. Лучше всего заранее ставить стоп-лоссы. Большинство новичков теряют деньги только из-за того, что никогда не ограничивают свои убытки.
  4. Не слушайте аналитиков — это пустая трата времени плюс они сбивают Вас с верных мыслей. Никто точно не знает куда пойдет курс акций. В большинстве случаев у аналитиков даже нету биржевого счета. Поэтому слушать их бесполезно. Как показывает практика, самый лучший трейдер это тот, кто принимает решения самостоятельно и не боится рисков.
  5. Старайтесь покупать только акции крупных компаний. Фактически это 100%!надежность, что Ваши средства не обесценятся.
  6. Если есть депозит хотя бы 500 тыс. рублей, то распределите свои деньги на несколько акций (диверсифицируйте риски). Но при этом не рекомендуется перестараться и покупать множество разных компаний. Лучше купить по одному эмитенту в каждой отрасли (банки, нефтянка, телекоммуникации, энергетика).
  7. В периоды падения покупайте облигации (на них будет начислять купонный доход, фактически это как банковский вклад с возможностью моментально закрыть его и не потерять проценты). Так Ваши деньги будут всегда работать на Вас.
  8. Больше всех зарабатывает тот, кто умеет просто ждать. Инвестициям нужно время, чтобы вырасти в цене. Впрочем и для покупки нужно тоже немало времени подождать. Есть такая поговорка: «заработок не высчитывают, а высиживают».
  9. Не покупайте на открытии рынка. В это время рынок чрезмерно эмоционален и поэтому большинство ценных бумаг стоят «дорого».
  10. Покупая самые крупные компании надо понимать, что они вряд ли будут расти очень сильно. Это скорее как более спокойная гавань, которая стабильно растет и медленнее падает. Если хотите зарабатывать очень много и быстро, то надо рисковать и покупать акции развивающихся небольших компаний.
  Куда вложить 1000000 рублей чтобы заработать

Рынок акций крайне волатилен. Поэтому если сегодня Вы плюсуете на 5%!, то завтра эта прибыль может быть уже всего 1%! Надо действовать решительно (фиксировать прибыль), если Вы хотите максимально зарабатывать. Или же действовать как долгосрочный инвестор: пересматривать свои позиции после каждого квартала.

График акций Сбербанка:

График Сбербанка

Советую ознакомиться со следующим материалом:

  • От чего зависит цена акций
  • Обратный выкуп акций (buyback)

Скачайте торговый терминал на компьютер

Настройте на своем компьютере программное обеспечение и скачайте торговую программу.

к содержанию ↑

Как купить акции в России

Как купить акции в России

Некоторые брокеры работают только с Российскими биржами, а не с Американскими или Европейскими, а некоторые работают только с юридическими лицами. Конечно, есть и такие, которые работают с ведущими мировыми биржами и с частными лицами, но теперь вступает российский законодатель: чтобы физические лица — граждане РФ, могли вкладывать свои деньги в иностранные акции, они должны быть «квалифицированными инвесторами». Кто это и как стать одним из них — далее.

Кто такой «квалифицированный инвестор»

Для того чтобы брокер позволил вам купить акции на зарубежных биржах, например, Microsoft, Louis Vuitton, Mercedes-Benz и других зарубежных компаний, по российскому закону, посредническая компания должна присвоить вам статус «квалифицированного инвестора».

Квалифицированный инвестор (КИ), в соответствии с законодательством РФ, это участник рынка, который:

  • владеет ценными бумагами и финансовыми инструментами на сумму более 6 млн. рублей;
  • совершает сделки с ценными бумагами не реже 10 раз в квартал, при этом оборот по таким сделкам должен составлять не менее 6 млн. рублей;
  • имеет высшее экономическое образование или же квалификационный аттестат специалиста финансового рынка;
  • имеет опыт работы в компаниях, которые занимались активными операциями с ценными бумагами, от 2-х до 3-х лет.

Российский законодатель выдвигает жесткие условия по доступу частных лиц к инвестициям в иностранные акции. Очень немногие инвесторы могут соответствовать статусу «квалифицированный инвестор» (КИ).  Впрочем, нет той двери, к которой невозможно подобрать ключ.

Статус можно получить на законных основаниях, не обладая при этом миллионным капиталом и не совершая самостоятельно сделок минимум на 6 миллионов каждые 4 квартала.

Брокеры предлагают услугу за 5-6 тысяч рублей — они за свой счет от клиентского имени совершают сделки с ценными бумагами на необходимую сумму в 6 млн. руб. за один-два дня, что дает возможность получить статус КИ практически сразу.

Впрочем, есть и другие способы преодолеть ограничение статута КИ — инвестировать в бумаги не через Россию.

Обходной путь

Действующие сейчас ограничения в отношении зарубежных инвестиций распространяются на физических лиц — резидентов, которые находятся на территории России и осуществляют инвестиции из РФ через компанию, зарегистрированную в Российской Федерации.

Вполне логично, что выходом из сложившейся ситуации может быть инвестирование в зарубежные активы не через российскую, а через зарубежную компанию и с брокерского счета, находящегося не в России, а за рубежом.

Одной из столиц всех брокеров является Кипр, в связи с благоприятным законодательством и низкой налоговой ставкой.

Механизм такого инвестирования состоит в том, что частное лицо заключает договор с дочерней структурой российского брокера, зарегистрированной на Кипре. Соответственно, там же будет находиться и брокерский счет клиента, не попадающий, таким образом, под действие российской юрисдикции.

купить акции в РФДочерние отделения российских брокеров — полностью русскоязычные и имеют представительства в крупных городах России и СНГ, это для того чтобы вы понимали, что это совершенно нормальная практика, а не какой-то обходной путь. Для уточнения — Кипр не является оффшорной зоной с 2004 года, с момента вступления в ЕС. В 2008 году Республика присоединилась к зоне евро.

Более того, открывая неограниченный доступ к зарубежным рынкам акций для частных инвесторов из России, указанная схема способствует минимизации налогообложения: для доходов от операций с ценными бумагами на Кипре действует нулевая ставка налога.

Если вы хотите воспользоваться упрощенным вариантом минуя статус КИ, то обратите внимание на брокеров, которые работают по законодательству ЕС:

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

  • FinmaxFX
  • eToro
  • Libertex

FinmaxFX

Брокер FinmaxFX предлагает огромное количество акций. Большинство брокеров стремится дать доступ только к самым популярным NYSE или NASDAQ, но у FinmaxFX есть огромное количество европейских и азиатских акций, большое количество индексов, и конечно, ценные бумаги с американских бирж, включая и отечественные компании. Брокер предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия.

FinmaxFX trader

Регулируется FSA и в России ЦРОФР. Рекомендуемый начальный депозит $250-300.

Официальный сайт: FinmaxFX

Платформа eToroАкции на eToro

Брокер eToro предлагает огромное количество акций и ETF на американских, европейских и азиатских рынках. Более чем 12 летний опыт работы, регуляция CySEC, инвестиционные фонды на рынке акций, готовые портфели и другие инвестиционные возможности. Профессиональный брокер для покупки и заработка на ценных бумагах. Минимальный депозит $500.

Официальный сайт: eToro

Libertex

Платформа Libertex принадлежит брокеру, который работает более 20 лет. Сама платформа находится под контролем европейских регуляторов CySEC и MiFID. Здесь вы найдете огромное количество акций, фондовых индексов, ETF фондов и не только.

Брокер предлагает огромную базу активов, академию (программы обучения), постоянно проводит вебинары, предоставляет аналитику и имеет очень удобную торговую платформу, к которой подключено большое количество индикаторов. В самой платформе есть блок с последними новостями и прогнозами на русском языке. Минимальный депозит $200.

Официальный сайт: Libertex

Какие акции покупать и сколько

Большинство людей хочет купить акции таких гигантов, как Apple, Google, Microsoft и других. И нельзя сказать, что это плохо и неправильно, но для полного понимания, вы должны знать, что кроме состоявшихся гигантов, рост которых уже довольно медленный, есть тысячи небольших развивающихся компаний с огромным потенциалом.

  • К примеру, на момент написания этой статьи, капитализация Google равна 468 млрд. Представьте что нужно сделать компании Google, чтобы поднять цену акций в 2 раза. В то время, как молодой стартап в сфере телекоммуникаций, имея капитализацию в 4,6 млн, имеет относительно Google огромные шансы вырасти в 10-15 раз за следующие 2 года. На таких двух-трех десятикратниках можно уже сделать успешную карьеру.

Если 70 лет назад информация об эмитентах была только у брокеров и финансистов, то сегодня разницы в получении информации у профессионала и новичка нет совсем, так как все — в интернете. Если говорить о профессионале, то анализ компании занимает около часа. У новичка он занимает несколько минут: «Yamaha? О, мне нравится, беру!».

Часто у людей выбор ценных бумаг для покупки происходит быстрее, чем выбор микроволновки в магазине.

Но вам лучше не жалеть времени на свои деньги, поэтому найдите сайт компании и раздел для инвесторов (investor relations), посмотрите на последние финансовые отчеты компании, их свободный капитал, динамику прибыли и долгосрочный долг. Поищите мнения аналитиков, и убедитесь, что у компании есть перспективы роста.

Вы можете купить большое количество активов, хоть выкупить все свободные в продаже акции компании, но главный принцип каждого инвестора заключается в диверсификациине класть все яйца в одну корзину. От сюда и складывается инвестиционный портфель, в котором есть хотя бы 5-9 компаний или более. Это означает, что вам следует не тратить все деньги на ценные бумаги одной компании. Попробуйте разделить ваш капитал на 10, и покупайте на каждую десятую часть столько акций одной компании, на сколько хватит.

Опрос: Какие акции вам больше хотелось бы купить?
  • Дешёвые акции компаний с возможностью роста
  • Акции по которым платят дивиденды
  • Иностранные акции
  • В голубые фишки
  • Все равно, лишь бы прибыль была
  • Недооцененные акции
  • Новой компании с уверенным руководством и чистым рынком
  • Российские акции
  • Дорогие и надежные акции
  • Самых известных компаний
  • Бумаги неизвестных компаний
  • Дешевых компаний
  • Третий эшелон
Результаты

Минимальный депозит или сколько нужно денег чтобы купить акции?

как купить акции у брокераМногих интересует вопрос о насущном, как купить акции на 1000 рублей, или какой минимальный депозит у брокеров. Это важный вопрос, к примеру, многие компании позволяют выйти на рынок всего с $200. Конечно, на эту сумму вы не сможете купить даже одну акцию Tesla, так как они стоят дороже, но вот Microsoft или Daimler AG (Mercedes) вполне, их цена — 40-50 долларов.

Российские ценные бумаги, конечно, стоят дешевле — акции Сбербанка стоят 70-80 рублей.

Конечно, выходить на фондовый рынок лучше с большей суммой, чем меньшей, но это не обязательно делать сразу — вы же можете пополнять депозит и докупать акции в течение года или постоянно. Для вас это будет ключевым моментом, ведь от суммы инвестиций будет зависеть и сумма вашей прибыли.

Покупаем акции

Чтобы совершить покупку акций, необходимо дать брокеру соответствующее торговое поручение. Сделать это можно несколькими способами:

  • Посредством телефонного звонка (всегда платная услуга — от $25).
  • Посредством биржевого терминала (бесплатный способ);
  • Или с помощью Web страницы (бесплатный способ).

Голосовые поручения

Начнем с самого простого варианта – голосовых поручений. Стоит сразу оговориться, что этот вариант приемлем лишь для долгосрочных и крупных инвесторов – вы позвонили, поручили купить акции, а потом через месяц(ы) или год(ы) можете позвонить и поручить продать их уже по выросшей цене.

  Инвестиции в МФО: как вложить деньги в микрофинансовую организацию

Сам процесс подачи торгового поручения по телефону происходит следующим образом:

  • Клиенту необходимо позвонить на специальный номер (его клиент получает при заключении договора на обслуживание). На другом конце провода ему ответит оператор, который попросит представиться и сообщить номер брокерского договора. Далее, чтобы пройти аутентификацию, клиенту нужно будет назвать пароль.
  • После этого можно озвучить непосредственно само торговое поручение. Оно должно содержать тип операции: покупка или продажа.
  • Затем следует указать названия конкретных бумаг и их количество, например, акции Nike (тикер NKE), 450 штук.
  • Выслушав поручение, оператор назовет текущую стоимость сделки и попросит подтвердить ее совершение. В целях исключения каких-либо недоразумений такие разговоры обязательно записываются.

Пример звонка с целью купить акции на NYSE: Вы можете позвонить своему брокеру и дать ему распоряжение по телефону. Он перебрасывает заявку в операционный зал NYSE при помощи компьютера. Там она исполняется или специалистом, или автоматической торговой системой биржи NYSE Direct+. Ваш брокер получает уведомление об исполнении (с ценой, по которой была выполнена ваша заявка) и по телефону извещает вас об этом.

Преимущество данного способа подачи торговых поручений заключается в его простоте. Это один из первобытных способов, а мир продвинулся дальше, и сейчас инвестор хочет в режиме реального времени следить за ценой ценных бумаг, своим капиталом, и иметь возможность реагировать мгновенно.

Биржевые терминалы

quikБиржевой терминал или торговый терминал – специальная программа, установленная на компьютер клиента. С ее помощью можно самостоятельно совершать сделки в режиме реального времени, отслеживать изменения котировок, строить графики движения цен. Наиболее популярными биржевыми терминалами на сегодняшний день являются:

  • QUIK
  • ROX

Все эти программы обладают огромным количеством функций. Первую же сделку легко можно совершить уже после нескольких минут знакомства с программой. Установив программу на свой компьютер, перед вами откроется много разделенных блоков, сотня кнопок и непонятных цифр. Да, может показаться, что это сложнее, чем управлять межконтинентальным лайнером. Но, пройдет 5 минут, и вы уже свыкнетесь с интерфейсом.

  • Важно понимать, что биржевые терминалы рассчитаны на опытных трейдеров, поэтому и имеют большой набор инструментов и функций. Вам же для начала стоит понять самые простые 2 кнопки – Купить и Продать. В более глубокие познания программы вы можете не лезть, они созданы для трейдеров, которые покупают длинные и короткие позиции всего на день, час или и того меньше. Тем не менее, вы уже можете контролировать ваш счет и инвестиции ежесекундно.

Торговля непосредственно из интернет-браузера

Некоторые брокеры предлагают альтернативный вариант подачи поручений через браузер. Вам не нужно устанавливать программу на компьютер, вы просто открываете защищенную страницу в браузере с интерфейсом похожим на программу, только проще. Для инвесторов, которые покупают и продают акции раз в месяц – это будет оптимальный вариант.

Виды поручений

Итак, с выбором метода поручений мы определились, осталось подать само поручение, которое называют заявкой, ордером или приказом.

как купить акции сегодняВы можете дать несколько видов поручений:

  • Buy — поручение на покупку.
  • Sell — поручение на продажу.
  • Sell Short — поручение на продажу акций, которых у вас нет (взятые в долг у брокера).

Buy. Покупка с целью их последующей продажи по более высокой цене называется открытием длинной позиции или игрой на повышение. Речь здесь совершенно не идет о продолжительности временного периода между покупкой и продажей. Это в данном случае не имеет никакого значения. Длинная позиция может быть открыта, как на несколько лет, так и на несколько секунд. Для длинной позиции характерна последовательность:

  1. Покупка акции;
  2. Ожидание роста ее стоимости;
  3. Продажа по более высокой цене.

как купить акции не дорогоSell. Когда ваши ценные бумаги выросли в цене и для вас пришло время их продать, вы даете поручение Sell – продать купленные вами ранее акции.


Sell Short
. Теперь рассмотрим открытие коротких позиций. Продолжительность по времени здесь также не имеет никакого значения. Короткая позиция открывается не покупкой, а продажей. Причем не тех акций, что были приобретены, а тех, которые клиент на время «взял взаймы» у брокера. То есть, клиент продает не свои акции. Ему их нужно будет вернуть. В чем же смысл такой сделки? Короткие позиции трейдер открывает тогда, когда полагает, что в скором времени стоимость понизится. Для коротких позиций, называемых еще игрой на понижение, характерна такая последовательность:

  1. Продажа акций, «взятых взаймы»;
  2. Ожидание понижения их стоимости;
  3. Покупка этих бумаг по более низкой цене;
  4. Возврат акций брокеру.

Короткие позиции открывают только трейдеры, которые зарабатывают на спекуляции, а не на инвестициях. Инвесторы всегда открывают только длинные позиции. Они играют исключительно на повышение.

Само слово «играть» может быть неправильно истолковано, поэтому стоит внести ясность в то, что под ним подразумевается. У многих игра ассоциируется с чем-то несерьезным. К примеру, с карточной игрой. Но так исторически сложилось, что игра — это не род занятий, а процесс, подчиняющийсяусловиям, которые сами по себе не отвечают за результат. Как правило, люди не вспоминают о том, чем занимается виртуозный музыкант, перебирая пальцами по клавишам рояля. А ведь занимается он ничем иным, как игрой. Это единственное правильное понимание выражение «игра на бирже».

Типы торговых поручений

Основные виды торговых поручений имеют свои типы:

  • Рыночные (Market Order)
  • Лимитированные (Limit Order)


Рыночная заявка
представляет собой торговое поручение на покупку или продажу акций по рыночной цене, сформированной на данный момент. Исполнение такой заявки происходит мгновенно.

как купить акции на бирже

Как купить акции на бирже

Лимитированная заявка – торговое поручение, где четко обозначена цена, по которой клиент хочет совершить сделку по купле/ продаже той или иной ценной бумаги. Такие заявки отдаются, когда инвесторы желают осуществить покупку по более низкой цене, чем та, которая сформировалась на бирже к данному моменту. В случае с продажей, напротив, выставляется более высокая цена. Исполнение лимитированной заявки происходит не сразу, а может и вовсе не произойти.

Сделка не состоится, если рыночная цена за всю торговую сессию так и не достигнет обозначенного в лимитированной заявке уровня. Все заявки имеют срок годности до конца текущей торговой сессии.

Следует сказать несколько слов о том, что подразумевается под понятием «торговая сессия».

Торговая сессия — это время, в течение которого на бирже проходят торги.

К примеру, на МБ торговая сессия начинается в 10:00, а заканчивается в 18:40 по московскому времени. Торговые сессии на американских фондовых биржах (NYSE, NASDAQ и AMEX) начинаются в 9:30, а заканчиваются в 16:30 по Нью-Йорку.

Рекомендованные для вас статьи:
  • Какие лучше акции покупать сегодня
  • Обзор акций Tesla — Стоимость (онлайн), Дивиденды и Пример покупки
  • Где можно купить акции физическому лицу?
  • Насколько важно время для покупки акций
  • Цена акций Ferrari сегодня (онлайн), Пример покупки и Обзор

Комиссии брокера

Стоит помнить и включать в расходы при инвестициях — комиссии брокера. Комиссии могут быть разные, например, 0.1 цент за акцию. У разных компаний по-разному, например, брокерская контора может установить 1 цент за акцию, но минимально — 10 USD, это значит, что вы можете купить одну ценную бумагу и заплатить комиссию в 10 долларов или 1000 таких же и заплатить ту же комиссию. как купить акции на рынке

У фондового брокера может быть комиссия $0,007 за акцию и $1,5 — за трейд, то есть за поручение. Например, вы покупаете 10 акций Intel по 30 долларов. Брокер снимет с вас комиссию в $0,07 + $1,5. Итого ваши затраты будут $301,57. Если бумаги Intel вырастут до $33 за штуку, и вы решите их продать, то снова добавляем комиссию за трейд — остается $328,43.

Некоторые акции продают не штучно, а лотами. Каждый лот может иметь 10, 100, 1000 акций – нужно смотреть индивидуально. Просто если видите лоты, уточните количество бумаг в лоте для конкретной компании, обычно это делается очень просто — введите 1 лот и посмотрите на цену, она будет равняться либо одной ценной бумаге, либо десяти, ста… Исключениями являются только американские биржи, где акции продаются только поштучно. Вы можете купить одну акцию или 537, к примеру.

«На бирже зарабатывает только брокер»

Именно это выражение любят говорить злые языки. В действительности эта фраза была вырвана из американского контекста, и там она была уместной. История американских брокеров имеет другую основу. До прихода интернета посредники взимали 10%!комиссию, что по современным нормам огромный капитал. Но тогда именно брокеры давали информацию людям и говорили что им лучше покупать, со временем все чаще навязывая клиентам все подряд. После прихода интернета и онлайн-брокеров ситуация изменилась за счет большого наплыва клиентов и увеличения сделок и оборотов. Сегодня комиссии брокера измеряются в долях центах, а не в 10%!от инвестиций.

Инструкция

Итак, давайте подобьем итоги. Как вы уже поняли, купить акции несложно и не так много денег для этого надо.

  • Шаг 1. Думаем, чего мы хотим в жизни. Как сказал Уоррен Баффетт, кто-то сидит в тени потому, что кто-то когда-то посадил дерево. Чтобы зарабатывать на инвестициях, вам не нужно работать, при этом вы будете частью больших корпораций. Рассчитываем, что мы хотим, подбиваем капитал.
  • Шаг 2. Выбираем брокера. Желательно выбирать русскоязычную компанию, чтобы ваши телефонные звонки, и вообще, связь была понятной. Пополняем счет.
  • Шаг 3. Выбираем ценную бумагу для покупки, анализируем состояние компании, убеждаемся что есть перспективы роста.
  • Шаг 4. Даем поручение на покупку (Buy) N-числа акций.

Ну вот и все, теперь вы законный акционер!

Я купил акции, но где они?

Наконец вы купили акции, стали счастливым акционером Tesla Motors, или Yahoo!, или Louis Vuitton, или Philip Morris… Но где ваши акции? С приходом эры интернета и внебиржевой торговли, все акции обращаются в бездокументарной форме. Это значит, что вы не получите на руки красивые бумажные сертификаты в виде старинных денежных банкнот.

как купить акции и где

При регистрации у брокера, в документах, где требуется ваша подпись, есть пункт о депозитарии – компании, которая ведет базу учета активов клиентов, это не что иное, как кастодиальный (custodian) счет – место хранения информации о ваших акциях или других активах. После покупки ценных бумаг, в течение трех дней, ваше имя заносится в кастодиальный счет и кастодиальный банк, как имя нового владельца акций.

Трейдеры, которые торгуют внутри одного дня или двух, даже не успевают попасть в список акционеров. У каждого брокера может быть свой депозитарий, но единым для всех является Центральный депозитарий, который объединяет всех.

Редко, но бывает, за услуги депозитария могут взимать маленькую комиссию, поэтому не стесняйтесь спросить об этом у вашего брокера.

Если вы все-таки хотите иметь какой-то сертификат, подтверждающий ваш статус акционера, вы можете запросить такую выписку у брокера.

Многих интересует вопрос о том, что будет, если брокер закроется? Вопрос имеет гипотетический характер, так как надежная компания никогда не закроется, как и биржа. Но при случае, вы не теряете своих акций, так как хранятся они в центральном депозитарии, не зависимом от посредника.

Как получить дивиденды?

Весьма приятным моментом владения ценных бумаг является получение дивидендов. Это часть прибыли компании, поделенная между акционерами в соответствующих пропорциях.

Выплаты дивидендов происходят ежегодно. Чтобы стать их получателем, совсем необязательно владеть акциями на протяжении всего года. Нужно лишь обладать ими на момент дня, когда происходит закрытие реестра акционеров. Даты учетных дней находятся в свободном доступе и, как правило, это конец года.

  • Если раньше дивиденды выплачивали практически все компании, то сегодня их меньшинство. Как бы это странно ни казалось, но сегодня эмитент, который не выплачивает дивиденды, считается более «правильным».
  Что такое дивиденды по акциям и как их получить

У больших компаний при хороших делах всегда складывается свободный капитал – это деньги, которые принадлежат компании, но это не зарплаты и деньги на распланированные расходы. 50 лет назад именно этот капитал и отдавали на дивиденды, но сегодня бизнес находится вочень высоком темпе развития и перевоплощения, поэтому компании с большими капиталами проводят внутренние диверсификации – покупают новые компании, расширяют рынки, сферы деятельности – все то, что еще более ускоряет темпы роста их цены на бирже.

Как правило, дивиденды выплачивают медленно растущие компании. Именно поэтому их и покупают, не из-за их медленного роста, а из-за стабильных выплат дивидендов в конце года.

Если у вас есть акции компании, которая выплачивает дивиденды, то для их получения делать ничего не нужно. Ваша запись, как акционера, уже записана во всех необходимых реестрах, поэтому деньги поступят сразу на ваш брокерский счет.

В начале эмитент объявляет дату и размер выплат (Declaration date), за несколько дней до закрытия реестра закрывается возможность купить акции для получения дивидендов текущего года (Ex-dividend date), затем идет день закрытия реестра (Record date) – это означает, что дивиденды имеют право получить инвесторы, которые были учтены в реестре в этот день. Через месяц или два после закрытия реестра, компания объявляет день выплат дивидендов (Payment date).

Вы можете продать акции компании через день после закрытия реестра, но сохраните право получить дивиденды.

На следующий день после учета всех инвесторов на получение дивидендов, акции компании падают на сумму выплат, это еще одна объективная причина для растущих компаний не выплачивать дивиденды.

Как продать акции и получить прибыль наличными

Как купить акции дешегоПроцесс продажи не отличается от процесса покупки. Либо голосом, либо через программу, вы даете поручение на продажу.

После продажи ценных бумаг деньги зачисляются на ваш брокерский счет, и только через три дня после продажи вы можете перевести деньги на ваш личный банковский счет. Хотя, если вы захотите купить на эти деньги акции, то можно сделать это сразу.

  • Кстати, если вы покупаете акции в разных валютах, например, американские в долларах, европейские в евро, то у вас будет 2 валютных счета, и при выводе на личный банковский счет тоже желательно иметь эти валютные счета, так как поручение на конвертацию будет стоить отдельную комиссию.

Но современные европейские брокеры предлагают единый торговый счет для всех рынков и валют. Конвертация происходит по текущему курсу ФОРЕКС, и это намного выгоднее банковских курсов.

Реальный пример покупки акций

Не смотря на терминологию и разные процессы описанные выше, покупка акций на практике не сложнее заказа пиццы на дом. Мы уже много лет работаем с брокером FinmaxFX, где можно совершать сделки с акциями.

Мы выбрали акции Fsolar и нажали кнопку BUY:

fsolar

  • Технический анализ показывает, что цена должна вырасти.

Через несколько рабочих дней стоимость акций выросла и наша прибыль выросла до $286:

fsolar

Чтобы зафиксировать прибыль, мы решили закрыть сделку:

fsolar

Вот и всё, наша прибыль поступила на наш лицевой счет:

fsolar

На примере брокера FinmaxFX наглядно видно, что лишь нажав несколько кнопок можно купить акции и заработать деньги не выходя из дома и не с кем не разговаривая.

Вместо вывода

Теперь у вас есть полное представление о том, как устроен этот рынок в целом.

Ваше путешествие в мир фондового рынка! Остается только пользоваться большими возможностями!

В других статьях вы найдете глубокие статьи о всех терминах и моментах рассказанных в этой статье, о фондовых биржах и эмитентах, ценные источники для поиска информации и анализа, инвестиционные стратегии, новости, обзоры и многое другое.

Вплотную заняться выбором брокера стоит уже сейчас. Хорошие компании предоставляют начинающим инвесторам всестороннюю поддержку, а также грамотно консультируют в случае возникновения вопросов, предоставляют информацию о компаниях, позволяют зарабатывать деньги каждому клиенту.

Зная как обеспечить свою семью, как сделать успешную карьеру, остается только действовать!

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Как исследовать рынок при покупке акций

Приобретать пакеты акций компаний необходимо после тщательного изучения и анализа доходности и перспектив развития фирм за предыдущие годы. Чтобы получить такую информацию следует провести самостоятельные исследования, так как статистика и аналитические материалы не аккумулированы в унифицированных источниках, а находятся в специальных отчетах о финансовых показателях компаний.

Алгоритм проведения исследования

Для приобретения индивидуальных акций (не в рамках взаимного фонда) важно получить максимально полную информацию о следующих показателях деятельности котируемой компании:

  • немонетарные активы;
  • суммарная стоимость акций;
  • уровень рентабельности;
  • показатели прибыльности;
  • доходность.

Оценкой стоимости нематериальных активов и пакетов акций компаний занимаются специальные финансово-кредитные институты (инвестиционные банки), представляющие заемщикам долгосрочные ссуды  путем выпуска ценных бумаг, облигаций и иных заемных средств. Независимые аналитические агентства проводят работу по оценке стоимости акций различных компаний.

Важно! Текущая котировка не всегда совпадает с независимой оценкой акций. В том случае, если котировка акций выше их специальной оценки, то они объявляются переоцененными. Наоборот, при биржевом курсе бумаг ниже аналитических данных по оценке их стоимости, акции относят к недооцененным. Как правило, эмиссионные  ценные бумаги небольших и малоизвестных компаний попадают в категорию недооцененных акций, которые в последующем могут выйти на рост номинальной стоимости и принести большую прибыль.

Пошаговая инструкция по покупке акций крупных компаний

Купить акции компаний достаточно просто. С этой целью необходимо сделать всего три шага:

  1. Выбрать брокера. Потенциальному инвестору стоит определиться с выбором биржи и посредника, через которого будут приобретаться ценные бумаги. Сделать это можно обратившись к услугам наиболее известных бирж, учитывая рейтинг надежности брокера. Обратить внимание можно порекомендовать на ММВБ, NYSE и прочих финансовых гигантов. Выбирая брокера, стоит изучить предлагаемые им условия сотрудничества, а именно: минимальную сумму вложений и расценки. Откажитесь от сотрудничества с посредниками, предлагающими чрезмерно низкие цены. Это может негативно отразится на сделке.
  2. Заключить договор с брокером. После того как посредник будет выбран, с ним необходимо заключить договор. Данная процедура сравнима с открытием счета в банке. Инвестор приходит в контору брокера, предоставляя личные документы, после чего на его имя открывается внутренний счет на бирже. Далее он может внести на него денежные средства. Процедура заключения договора занимает считанные минуты. Документ имеет стандартную форму, в которую вносятся данные нового инвестора и ставятся подписи сторон. Некоторые брокеры предлагают пройти онлайн-регистрацию.
  3. Приобрести акции. Купить ценные бумаги на бирже можно двумя способами: по телефону или через электронный терминал. Каждый из них подразумевает совершение сделки в удаленном режиме, т.е. находясь дома или на работе. Покупка по телефону – самый простой способ. Достаточно набрать номер, предоставленный брокерской компанией, назвать пароль и дать задание купить акции конкретной компании. Как только найдется подходящее предложение, брокер уточнит общую стоимость с покупателем, который обязан подтвердить совершение операции.

Покупка акций через терминал более сложная, сделка потребует детального изучения котировок, колебаний курса и прочих факторов.
Купить акции компании достаточно просто, однако здесь не стоит забывать о рисках и прибыли. Заранее необходимо провести анализ деятельности фирмы, ее возможности и планы развития. Также стоит ознакомиться с тенденцией роста и падения стоимости ценных бумаг. Это позволит спрогнозировать размер потенциальной прибыли.

3. Где купить акции

Вопрос, где купить, не стоит, если вы действуете через биржу. Но это не единственная точка продаж.

Рассмотрим все варианты.

1) На бирже

Биржа во много напоминает продуктовый рынок. Правда, торговля на современных биржах, в отличие от рынка, ведётся в режиме онлайн. В остальном похоже: много продуктов – оптом, в розницу, дорогих, дешевых, синих, красных, зеленых и в крапинку, из России, Китая, США и других стран (если биржа международная).

Вы имеете все шансы купить как качественный и прибыльный товар, так и «прошлогодний» шлак – продукты без потенциала и ценности.

2) В банке

Многие банки продают акции, хотя это не относится к основному виду их деятельности. Обычно финансовые компании реализуют собственные активы, но иногда торгуют и активами сторонних организаций.

3) У эмитента

Эмитент – компания, выпустившая ценные бумаги. Предприятия, инвестиционные фонды, государственные структуры имеют полное право продавать напрямую, без участия брокеров.

У акций, реализуемых таким способом, фиксированная цена, а значит, торг не уместен.

4) У частных лиц и организаций

Для новичков выход на внебиржевой рынок – это серьёзный риск. Экономия на услугах брокеров часто заканчивается плачевно.

Особенно опасно покупать у частных лиц. Мало того, что такая торговля идёт вразрез с законодательством, вам запросто могут подсунуть бумаги несуществующих компаний или подделки.

Таблица сравнения способов покупки:

Способы Риски Недостатки
На бирже Нулевые – на бирже присутствуют только официальные компании Разобраться без профессиональной помощи в биржевой торговле будет сложно
В банке Никаких Ограниченный выбор
У эмитента Нет (если вы проверили статус компании) Фиксированная цена
У частных лиц и организаций Высокие Такая торговля не всегда легитимна

Больше информации для инвесторов в статье «Купить акции Газпрома физическому лицу».

6. Как получать дивиденды с акций физическому лицу

Что нужно сделать для получения дивидендов

У каждой компании есть дни закрытия реестра (о них известно заранее). Как правило, эти дни находятся в мае, июне, июле. Если у Вас будут в наличии акции на день закрытия реестра, то Вы попадаете в список акционеров и получите дивиденды за предыдущий год. После закрытия реестра, купленные акции можно продать хоть на следующий день.

К примеру, реестр компании закрывается 20 мая. Вспоминаем, что ММВБ торгуется по принципу «Т+2». В этом случае акции должны быть у Вас на закрытие биржи 18 мая. На следующий день 19 мая их можно уже продавать, поскольку Вы уже в реестре акционеров.

Учитывайте тот факт, что как только закрывается реестр, следующая торговая сессия этой акцией происходит с резким гэпом вниз на размер предполагаемых дивидендов (с учетом налогов).

Например, если котировки Газпром при закрытии реестра были 200 рублей. Предполагается выплата дивидендов по 20 рублей на одну акцию, то следующая торговая сессия, скорее всего, откроется в диапазоне 184,6 рубля. Для тех, кто торгует на понижение заработать на этом не получится, поскольку в этот день брокер будет взимать комиссия на размер дивидендов.

Дивиденды начисляются автоматически. Дата начисления будет известна на собрании акционеров. Обычно это конец лето, начало осени.

Выводы

По большому счету, это все, что вам нужно знать на первых порах для того, чтобы начать инвестировать в ценные бумаги. Как вы, я полагаю, поняли, на начальном этапе все ваши действия должны быть основаны на четком анализе и оценке многих факторов. По мере того, как вы будете набираться опыта, увеличится и скорость принятия решений. В работе с инвестициями, начало – это уже половина успеха. Не бойтесь пробовать новое, будьте решительны и удачи вам. До скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: