Особенности лизинга авто для ИП без первоначального взноса

Закупка оборудования или транспорта необходима любому предприятию для увеличения объема производства продукции и оптимизации финансовых издержек. К сожалению, приобретение специализированного оснащения является слишком дорогим, поэтому компании прибегают к такому финансово-кредитному инструменту, как лизинг. Сегодня мы поговорим, что это такое, а также рассмотрим, возможен ли лизинг без первоначального взноса для ИП.

Лизинг без первоначального взноса для ИП

Содержание

  • 1 Зачем предпринимателю лизинг?
  • 2 Возможно ли оформление лизинга для ИП без первоначального взноса?
  • 3 Какие требования предъявляются?
  • 4 На каких условиях предоставляется?
  • 5 Как оформить?
  • 6 Куда обратиться?
    • 6.1 «Альфа-Банк»
    • 6.2 «Каркаде»
    • 6.3 «Балтийский лизинг»
    • 6.4 «Мэйджор Лизинг»
    • 6.5 «СОЛТ»

Зачем предпринимателю лизинг?

Лизинг — это долгосрочная финансовая аренда с обязательным ежемесячным погашением платежа и последующим правом выкупа по остаточной стоимости. Для данного вида финансирования не нужен залог, так как сам предмет является обеспечением. В долгосрочную аренду с возможностью выкупа можно взять следующее:

  • оборудование для различных сфер промышленности;
  • специализированная техника;
  • транспортные средства (грузовик, автобус или авто для такси);
  • недвижимое имущество.

Можно выделить несколько преимуществ такого финансово-кредитного инструмента:

  • обновление основных средств без извлечения значительной суммы из оборота;
  • малые требования по гарантиям;
  • налоговые преимущества;
  • гибкий график платежей.

Кроме этого, это один из самых быстрых видов финансирования, который позволяет любому предприятию без бумажной волокиты и долгого оформления сделки модернизировать свой бизнес и воплотить в жизнь свои смелые производственные стремления.

Возможно ли оформление лизинга для ИП без первоначального взноса?

Не каждый индивидуальный предприниматель может оплатить первый авансовый платеж, который является основной гарантией для лизингодателя. Некоторые компании предлагают такой вариант клиентам, но при следующих условиях:

  • повышенная процентная ставка;
  • сокращенный срок действия договора;
  • расширенный пакет документов при оформлении.

У некоторых компаний существуют программы без первоначального взноса, действующих для повторных сделок. Клиенту сначала предоставляется для заключения стандартная сделка с авансом, а через несколько месяцев он может подать заявку на оформление сделки уже без него.

Кроме этого, без аванса можно приобрести те предметы, которые не пользуются большим спросом, но имеют высокую себестоимость.

Какие требования предъявляются?

Оформление сделки без первоначального взноса возможно только при следующих условиях:

  • хорошая репутация клиента;
  • финансовая стабильность;
  • высокая ликвидность предмета;
  • наличие залога и поручительства.

При заключении договора оценке подлежат также юридические факторы, к примеру, местонахождение предприятия и место использования лизингового имущества.

На каких условиях предоставляется?

Несмотря на то, что условия в каждой лизинговой компании и для каждой программы являются различными, базовыми являются:

  • возраст лизингополучателя – от 21 года;
  • ведение финансовой деятельности на протяжении последних 3-6 месяцев;
  • наличие необходимых документов, подтверждающих деятельность предприятия.
  Налоговый вычет на проценты по ипотеке

Кроме этого, со дня регистрации ИП должно пройти минимум от 6 месяцев до 1 года.

Как оформить?

После выбора лизинговой компании и предложенной программы без первоначального взноса, оформление сделки состоит из 4 основных этапов:

  • предоставление пакета документов;
  • получение одобрения по заявке;
  • заключение договора с лизингодателем;
  • получение имущества в пользование.

Стоит учесть, что перед оформлением следует провести первичную консультацию для получения необходимой информации – к примеру, о выкупной стоимости и удорожании.

Куда обратиться?

Услуги лизинга предоставляют как банки, так и специализированные компании. Некоторые организации работают с любыми видами лизинга, а другие финансируют приобретение только определенных видов техники или оборудования. Рассмотрим 5 предложений приобретения транспорта в лизинг для ИП без первоначального взноса.

«Альфа-Банк»

«Альфа-Банк» предлагает для среднего бизнеса различные продукты: легковые и грузовые автомобили, спецтехнику, оборудование и недвижимость. Лизинг транспорта может быть представлен без первоначального аванса. Подать заявку можно на сайте www.alfabank.ru/corporate/credit/leasing.

«Каркаде»

ООО «Каркаде» предоставляет постоянным клиентам легковые автомобили и легкий коммерческий транспорт стоимостью не более 2 000 000 рублей и сроком от 12 до 24 месяца. Оформить заявку можно на официальном сайте www.carcade.com/special/d/lizing-bez-pervonachalnogo-vznosa.

«Балтийский лизинг»

Группа компаний предлагает легковые автомобили и легкий коммерческий транспорт в оперативный лизинг от 700 000 рублей за единицу и сроком до 60 месяцев. Информация об условиях предоставления расположена здесь: www.baltlease.ru/leasing/operativniy.

«Мэйджор Лизинг»

Компания предлагает приобрести легковой или коммерческий транспорт в операционный лизинг. Ознакомиться с подробной информацией можно на сайте http://www.major-leasing.ru/legal/about-legal-leasing.

«СОЛТ»

В компании «СОЛТ» можно получить в распоряжение авто для такси стоимостью до 2 500 000 рублей. Отправить запрос можно здесь: www.solt.msk.ru.

Таким образом, лизинг без первоначального взноса для ИП возможен, но именно от аванса зависит общая сумма ежемесячных платежей. Получается, что при отсутствии первоначального внесения средств, дальнейшие выплаты будут больше. Предпринимателю следует подойти к этому вопросу ответственно и просчитать все расходы перед заключением сделки.

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Также вы можете задать вопрос онлайн-консультанту:

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

  Льготная ипотека для молодых учителей

Какие факторы влияют на удорожание

Как и в случае с банковскими кредитными продуктами, индивидуальный предприниматель в итоге переплатит за транспортное средство. Конкретный размер переплаты зависит от установленного удорожания объекта аренды. Данный параметр зависит от:

  1. Конкретной лизинговой компании. В подобных организациях устанавливаются нормы ожидаемой прибыли. Размер удорожания будет напрямую зависеть от данной нормы.
  2. Источника ее финансирования.
  3. Размера первоначального взноса. Чем больше средств лизингополучатель вносит, тем ниже размер удорожания.
  4. Способа произведения выплат. Удорожание будет ниже, если имеют место аннуитетные платежи.

В некоторых компаниях машина в лизинг может быть взята без удорожания. Подобное возможно, если организация тесно сотрудничает с продавцом транспортного средства, вследствие чего получает скидку, покрывающую удорожание.

Документы для подачи заявки

Для оформления сделки вам необходимо предоставить:

  • Паспорт РФ.
  • Свидетельство о регистрации ИП.
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговой.
  • Бухгалтерскую и налоговую отчетность за последние 6 месяцев.
  • Выписки из банка, обороты по счетам.
  • Договоры на выполнение услуг.

Конкретные предложения

Заключить договор можно как с банком, так и специализированной лизинговой компанией. Как именно поступить, решает сам ИП. Однако далеко не все банки имеют программы, предназначенные для индивидуальных предпринимателей. Еще один вариант действий – воспользоваться услугой лизинга от отечественных производителей автомобилей.

Банки и лизинговые компании

Цены разных лизинговых программ отличаются друг от друга. Они зависят от стоимости и характера приобретаемого транспортного средства, срока его выкупа. Условия лизинга авто для ИП в отечественных компаниях выглядят следующим образом:

  1. «УралСиб». Лизинговая компания. Договор можно оформить как в отношении легкового автомобиля, так и специализированной техники. Присутствует первоначальный взнос – 15 процентов. Размер удорожания – от 7%! (MISSING)Срок аренды с последующим выкупом – до 3 лет.
  2. «ВТБ-Лизинг». Компания входит в группу «ВТБ». Считается государственной, поскольку РФ принадлежит около 60%!а(MISSING)кций группы. Для индивидуальных предпринимателей действуют две лизинговые программы:
    • «Лизинг-Стандарт». Предприниматель самостоятельно выбирает поставщика. Предусмотрена возможность использования любого транспортного средства. Срок действия договора – до 9 лет. Объект должен стоить более 850 тысяч рублей.
    • «Лизинг-Партнер». Данная программа рассчитана на клиентов, которым требуется менее дорогостоящая техника. В согласии с условиями программы, стоимость транспортного средства должна превышать 300 тысяч рублей. Срок – до 5 лет. Существует одно ограничение – автомобиль может быть куплен только у партнера организации.
  3. Europlan. В компании действуют лизинговые программы, с помощью которых ИП может приобрести как легковой автомобиль, так и специализированную технику (к примеру, автобус или грузовик). Минимальный взнос – не менее 10%!о(MISSING)т стоимости. Однако в некоторых случаях компания предоставляет авто в лизинг для ИП без первоначального взноса.
  5 причин, по которой ни один банк не даст вам кредит

авто в лизинг для ИП без первоначального взноса

Свои лизинговые программы есть и у таких организаций, как: Carcade, «НОМОС», «Авангард-Лизинг» и т. д. По состоянию на сегодняшний день, на рынке работает более ста крупных лизинговых компаний.

Лизинг от производителей транспортных средств

Некоторые отечественные автопроизводители предлагают гражданам использовать их продукцию на условиях лизинга. Как и в случае с лизинговыми компаниями, по истечении определенного срока ИП сможет выкупить арендованный автомобиль. Следующие производители транспортных средств распространяют свою продукцию подобным образом.

У ОАО «КамАЗ» есть дочернее предприятие «Камаз-Лизинг», распространяющее продукцию данной марки на условиях лизинга. Индивидуальный предприниматель может воспользоваться одним из следующих предложений:

  • «Царское предложение»;
  • «Большой»;
  • «Для хищников»;
  • «Экспресс-лизинг»;
  • «Хозяин успеха»;
  • «Льготный.

Наиболее выгодной для ИП является программа «Хозяин успеха», поскольку одним из ее условий для индивидуальных предпринимателей является удорожание в размере -3 процента в год. Средние сроки действия договора для всех продуктов – до 5 лет. Получить транспорт срочно можно, воспользовавшись программой «Экспресс-лизинг».

Предприятие «ГАЗ» также предоставляет своим клиентам возможность оформить автомобиль в лизинг. Данная услуга распространяется на все автомобили компании, выпуск которых осуществляется в данный момент (в том числе и на новый модельный ряд «Газель»). Оформить договор можно при посредстве одной из следующих организаций:

  • «ВТБ»;
  • «Сбербанк»;
  • «ВЭБ»;
  • «Элемент Лизинг».

От лизингополучателя не требуется предоставлять обширный список документации. Получить автомобиль можно в кратчайшие сроки. Конкретный срок действия договора и размер первоначально взноса зависят от лизинговой программы.

Отзывы о лизинге авто для ИП

Антон Дроздов:

«У меня несколько автомобилей работают под такси. Для расширения бизнеса я воспользовался услугами Европлана. Оформил в лизинг еще два автомобиля. Машины новые, полностью соответствуют необходимым требованиям. В рамках договора я плачу по 300 р. в день за каждое транспортное средство, что меня полностью устраивает. Всем рекомендую пользоваться услугами данной организации».

Григорий Мартиросян:

«Работаю ИП, держу небольшую службу такси. Естественно, что транспорт изнашивается, поэтому автопарк нуждается в периодическом обновлении. Раньше покупал машины в кредит. Но в последнее время оформляю лизинг в компании РЕСО. Так намного выгоднее, меньше переплата и в целом условия более приемлемые».

Виталий Орехов:

«Лизингом я пользуюсь не первый год. Таким способом можно купить транспортное средство для коммерческих целей на выгодных условиях. Переплата намного меньше, чем при кредите, и требований поменьше. В настоящее время сотрудничаю с Альфа-Лизинг. Здесь самые низкие процентные ставки и минимальный авансовый платеж».

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: