Альфа-Банк: карта для путешествий

Альфа-Банк совместно с платежной системой Виза создали потрясающий банковский продукт для тех, кто часто путешествует – карта Альфа-Банк Тревел. Данная карточка позволит путешественникам довольно быстро накапливать мили – до десяти процентов за совершенную транзакцию на официальном сайте пластика. У данного продукта имеется ряд дополнительных функций и возможностей, которые не будут стоить ни копейки держателям АльфаТревелВиза. Об этом чуть подробнее.

Рекомендации по выбору карты для путешествий

Какие характеристики следует учитывать при выборе наиболее подходящего платёжного инструмента? Ниже представлены самые основные:

1. Бонусная программа, которую предоставляет банк владельцу пластиковой карты. Существуют разные вариации бонусов. Выбирать бонусную программу необходимо, исходя из собственных нужд.
2. Величина лимита на снятие наличных (суточного и месячного). Важно отметить, что данные лимиты можно увеличить перед поездкой — для этого нужно связаться с представителями финансовой службы банка и обратиться с соответствующим вопросом.
3. Расценки на обслуживание за год и список дополнительных издержек. В этот список могут входить оплата за поддержку карты, вычет за СМС-оповещения по расходным операциям и тому подобное.
4. Начисление процентов на остаток. Нужно внимательно изучать все условия по начислению дохода на остаток собственных средств. Минимальные и максимальные величины этого процента могут очень сильно отличаться.
5. Наличие кэшбэка. Можно получать определённый процент возврата за покупки бонусными баллами либо милями. Здесь также важно изучить все условия кэшбэк-программы, узнать категории, за покупки в которых будет начислен повышенный кэшбэк, а также ознакомиться с лимитными ограничениями начисляемых бонусов.
6. Обратная связь для контроля состояния счёта и быстрой коммуникации с операторами банка. Для этого существуют удобные и функциональные мобильные приложения, где можно круглосуточно получить техническую поддержку при возникновении проблемных ситуаций.

Перед тем как заказать карточку, следует внимательно изучить все тарифы и условия по продукту. Если пластик был потерян или украден, его всегда можно моментально заблокировать. Пластиковая карта на сегодняшний день является самым современным и удобным инструментом для оплаты в любой стране мира.

Дебетовая Alfa Travel Premium. Особенности

В плане кэшбэка карта Alfa Travel Premium выгоднее обычной Alfa Travel только при обороте трат от 100 000 руб./мес., когда начисляется 5%!милями за все покупки, при тратах от 10 000 до 70 000 будет 2%!, при тратах от 70 000 до 100 000 руб./мес. — 3%!

На партнерском сайте travel.alfabank.ru, как и при использовании обычной Alfa Travel, положены дополнительные мили (за авиабилеты +2,5%!милями, за ж/д билеты +5%!, за бронирование отелей +6%!):

Карта Alfa Travel Premium может существовать только в рамках пакета «Премиум», у которого не самые лояльные требования к бесплатности, при невыполнении которых плата составит 5000 руб./мес. (с третьего месяца):

● Поддержание среднемесячных остатков от 1,5 млн руб. или эквивалента в иностранной валюте (на картах, вкладах, накопительных счетах, на брокерском счете «Альфа Директ», учитываются также средства, инвестированные в продукты «Альфа Капитал» и «Альфа Страхование Жизнь») + ежемесячные траты по дебетовым картам от 100 000 руб./мес. (учет идет по списаниям, а не по авторизациям);
● Поддержание среднемесячных остатков от 3 млн руб. или эквивалента в иностранной валюте;
● Поступление зарплаты от 400 000 руб./мес. (на сайте указана эта цифра, хотя в тарифах от 17.01.2019 фигурирует сумма в 250 000 руб.).

В пакет «Премиум» входит обслуживание только первой карты Alfa Travel Premium, за дополнительную карту придется раскошелиться ещё на 5000 руб./год (хотя смысла в допках немного, т.к. благодаря Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay можно пользоваться одной картой на нескольких смартфонах).

У карты Alfa Travel Premium, по сравнению с обычной Alfa Travel, больше лимиты на обналичку (1,5 млн руб./день, 3 млн руб./мес.), есть бесплатное смс-информирование, при тратах от 100 000 руб. на остаток по карте до 300 000 руб. начисляется 7%!годовых, а не 6%! Естественно, у нее также есть бесплатный межбанк, бесплатное пополнение с других карт, нет комиссии за донорство, ее можно привязать к любому счету и т.д. Депозиты и накопительные счета на пакете «Премиум» имеют чуть более высокую процентную ставку.

В качестве основных плюшек пакета «Премиум» можно выделить:

— Расширенную страховку в путешествиях «Альфа-Максимум»

Страховка распространяется на всю семью (при совместной поездке), страховой лимит 150 000 евро, подробные условия можно почитать тут:

— Бесплатные проходы в бизнес-залы по программе Priority Pass

При остатках от 3 млн руб. (либо остатках от 1,5 млн руб. и тратах по картам от 100 000 руб./мес.) положены 4 бесплатных прохода в месяц, при остатках от 6 млн руб. (или остатках от 3 млн руб. и тратах по карте от 200 000 руб.) — неограниченное количество проходов:

С недавних пор в критериях бесплатности Priority Pass также учитываются остатки на всех счетах в банке (включая брокерские, а также средства, инвестированные в продукты «Альфа Капитал» и «Альфа Страхование Жизнь» (по заявкам, заведенным через «Альфа-Банк»).

— Бесплатные трансферы

При остатках от 3 млн руб. (либо остатках от 1,5 млн руб. и тратах по картам от 100 000 руб./мес.(положены 2 бесплатных трансфера, при остатках от 6 млн руб. (или остатках от 3 млн руб. и тратах по карте от 200 000 руб.) — 12 бесплатных трансферов

Кстати, именно карта Alfa Travel Premium была победителем в номинации «Самая выгодная карта для путешественников», согласно одному из исследований, правда, конкурс проводился в июне 2018 года, а с тех пор условия по премиальной дебетовке изменились.

Карта от Альфа-Банка AlfaTravel: суть предложения

Данный платежный инструмент представляет собой привлекательное предложение кобрендингового ряда с возможностью получения кэшбэков. Условия карты Альфа-Банк Тревел подразумевают получение баллов в виде миль. Их дальнейшее использование обхватывает все существующие мировые аэропорты.

Обналичивать баланс AlfaTravel можно во всех зарубежных банкоматах/терминалах, начисление милей происходит за производимые безналичные расчеты по пластику.

Путешественник, владеющий карточкой Тревел, принимает участие в программе лояльности. Накопленные по регламенту бонус-мили держатель карты может отправить их на погашение части стоимости расходов, требуемых в путешествиях. Также подобный сервис предоставляет и следующие возможности:

• обналичивать пластик без дополнительной уплаты комиссионного сбора в банкоматах всех стран;
• оформлять валютные счета и немедленно ими пользоваться (для открытия достаточно иметь лишь Альфа-Мобайл);
• накопленные кэшбэки (мили) обладают бессрочным действием и не сгорают в отличие от условий иных бонус-программ сторонних банков;
• использовать безлимитный интернет, находясь в международном роуминге.

Условия накопления

Условия карты Альфа-Банк Тревел очень выгодны. Накопления миль начинаются как только вы совершаете какую-либо покупку – пять процентов от потраченной суммы. Одна миля равна одному рублю, и срок миль при этом не ограничен, как у большинства подобных продуктов, что и делает этот пластик перспективным на фоне похожих банковских карточек.

При оформлении АльфаТревел клиент получает в подарок сразу тысячу миль, которые можно сразу тратить, обменивая их на авиа- или железнодорожные билеты, доступны даже лоукостеры и чартерные рейсы. Кроме того мили можно тратить на официальном сайте пластика, где представленные различные туристические услуги.

Для тех, кто еще думает о приобретении данной карточки, но уже является клиентом Альфа-банка, есть неплохие условия. Зайдите на https://travel.alfabank.ru/, оформите покупку билетов на авиа или ж/д рейс, или же забронируйте номер в отеле и получите кэшбэк до шести процентов за совершенные операции на вашу карточку Альфа-банка.

5 самых выгодных дебетовых карт

Дебетовая карта предназначена для снятия наличных средств в банкоматах и оплаты различных товаров и услуг. Данным платёжным инструментом разрешено расплачиваться только в пределах тех средств, которые размещены пользователем на лицевом счёте (если только не подключена опция «овердрафт»).

Дебетовая карта даёт возможность:

• хранить на счету собственные средства;
• рассчитываться по всему миру без поиска обменных пунктов валюты;
• лёгкого доступа к денежным средствам круглосуточно и все семь дней в неделю без выходных;
• контроля и управления банковского счёта за границей и на родине;
• перечислять деньги на любой счёт;
• максимально обезопасить свои личные средства.

Для экономии времени ниже предлагается пятёрка наиболее выгодных дебетовых карт для путешествий.

Дебетовая карта РЖД от Альфа-Банка

Универсальная карта РЖД позволяет не только оплачивать покупки, но и накапливать бонусы программы РЖД-Бонусы, чтобы в дальнейшем обменять их на премиальные билеты в поездах дальнего следования и «Сапсан».

Карта выдаётся с 18 лет. Платёжной системой является MasterCard. Карту можно получить в любом отделении Альфа-Банка либо бесплатной доставкой внутри МКАД. Платы за ежемесячное обслуживание можно избежать, если тратить в месяц более 10 тысяч рублей или поддерживать неснижаемый остаток от 30 тысяч. В противном случае месяц пользования картой обойдётся в 100 рублей. Годовая процентная ставка на остаток может достигать 6%! Суточный лимит снятия наличных в рублях составляет 300 тысяч.

При оплате первой покупки дебетовой карточкой сразу перечисляются приветственные бонусы — 1 тысяча баллов. В дальнейшем один балл начисляется на каждые потраченные 30 рублей, если месячная сумма покупок находится в пределах от 10 до 70 тысяч рублей. В том случае, когда за месяц потрачено более 70 тысяч рублей, за каждые 30 рублей начислится 1,5 бонусных балла. Обменять бонусы на билеты можно на официальном сайте РЖД.

Картой можно платить за товары и услуги бесконтактно. Для этого нужно просто поднести пластик к терминалу в магазине, где предоставляется услуга бесконтактных платежей. Высокий лимит на личные расходы позволит беспрепятственно посещать любую страну мира.

Alfa Travel от Альфа-Банка

Для поездки за границу отлично подойдёт карта AlfaTravel от Альфа-Банка, с помощью которой можно снимать наличные в любом банкомате мира. Доступно также наличие следующих функций:

• чип для бесконтактного расчёта;
• технология безопасной оплаты 3D-Secure;
• мобильное приложение с круглосуточной технической поддержкой для удобства контроля денежных потоков — устанавливается на устройства с программным обеспечением iOS или Android.

Карта AlfaTravel также имеет ряд дополнительных опций для туристов.

1. Позволяет в любое удобное время открыть текущий счёт в национальной валюте, долларах США, евро, швейцарских франках.
2. Предоставляется возможность приобретать авиабилеты в более чем 300 международных компаниях, при этом бонусные мили не сгорают (если пользоваться картой хотя бы раз в полгода).
3. Страхуются все члены семьи путешествующих до 50 тысяч евро.
4. Отсутствует комиссия за снятие наличных по всему миру.

Несомненным плюсом является повышенный кэшбэк до 9%!в милях за оплату услуг на официальном сайте и 3%!милями в бонусы за любые другие покупки. По карте начисляется 1 тысяча приветственных миль. Милями можно рассчитаться за покупку авиабилетов или при бронировании отелей.

Прочие тарифы:

• начисления на среднемесячный остаток по счёту — до 6%!;
• первые два месяца обслуживание пластика бесплатное — далее по 100 рублей в месяц (если постоянный остаток на счёте не будет опускаться ниже 30 тысяч рублей или сумма покупок в течение месяца превышает 10 тысяч, то обслуживание будет бесплатным).

Обзор карты

Оформить карту

Карта Travel от банка Открытие

Для путешествий за границу банк «Открытие» предоставляет для своих клиентов пластиковую карту Travel. Её можно оформить в режиме онлайн — для этого на сайте банка необходимо заполнить шаблонные поля анкеты. Существует служба доставки в 28 городах, также пластик можно забрать самостоятельно в офисе.

Существует бонусная программа, которая активируется с момента первой покупки — на бонусный счёт начисляется 300 рублей. В дальнейшем по каждой покупке будет начисляться по 3 рубля за каждые потраченные 100 рублей. С помощью премиальных средств можно оплатить авиабилеты, а также проживание в гостиницах-партнёрах.

За снятие наличных в любых банкоматах комиссия не берётся. Месячный лимит на выдачу составляет 300 тысяч рублей. С помощью банковской карты можно производить бесконтактный расчёт за товары и услуги, что повышает степень удобства пользования пластиком.

Также существует функциональный интернет-банк для физических лиц. С помощью него можно быстро производить электронные платежи, контролировать денежные средства и круглосуточно получать техническую поддержку от специалистов банка.

Стоимость месячного обслуживания пластика составляет 299 рублей. За обслуживание можно ничего не платить, если выполняется хотя бы одно из трёх условий:

1. Среднемесячный остаток на всех счетах — более 300 тысяч рублей. Сумма покупок по карте — свыше 0 рублей в месяц.
2. Остаток — от 150 тысяч рублей. Сумма покупок — от 20 тысяч.
3. Счёт карты пополняется ежемесячно на сумму от 50 тысяч рублей. Сумма покупок — более 0 рублей.

Обзор карты

Оформить карту

Дебетовая карта Аэрофлот от Альфа-Банка

Для путешественников отличным вариантом совершать выгодные покупки и получать ощутимые бонусы станет карта Аэрофлот. Она идеально подходит для тех, кто проводит много времени в авиаперелётах, посещая разные города и страны мира.

С её помощью можно покупать билеты на авиарейсы, заказывать номера в гостиницах, брать напрокат автомобили, оплачивать товары в сети партнёрских программ.

Карточку можно оформить в любом отделении Альфа-Банка или онлайн на официальном сайте. При оформлении пластика начисляется в подарок 1 тысяча бонусных миль. Карта Аэрофлот позволяет повышать уровень класса перелётов (из эконом-класса на бизнес).

Помимо авиалиний Аэрофлота имеется возможность использовать 19 компаний авиаальянса SkyTeam. При покупках может начисляться до 1,5 миль за каждые потраченные 60 рублей. Бонусные мили начисляются на специальный счёт. Также 1 миля начисляется за каждые 200 рублей, которые хранятся на накопительном счёте «АэроПлан» (если остаток не меньше 50 тысяч рублей).

Оплачивать картой Аэрофлот удобно в любой стране мира. Снятие наличных в отделениях Альфа-Банка и партнёрских банках не облагается комиссионными сборами. Если на карте хранится сумма не менее 30 тысяч рублей или сумма покупок по карте за месяц была свыше 10 тысяч, то средства можно снимать в банкоматах любых банков без комиссии.

Также при выполнении этих условий стоимость обслуживания пластика будет равняться 0 — в противном случае за карту придётся платить по 100 рублей в месяц. Впрочем, первые два месяца пользования дебетовкой всегда бесплатны.

На остаток по карточному счёту можно получать доход до 6%!годовых (на сумму до 300 тысяч рублей). Для этого необходимо оплачивать картой покупки на сумму от 70 тысяч в месяц.

ALL Airlines от банка Тинькофф

Платёжные терминалы по всему миру принимают банковскую карту ALL Airlines. Оплата дебетовой картой за границей проходит по льготной конвертации валюты по биржевому курсу.

Любителей путешествовать порадует программа накопления миль:

• до 30%!— за оплату покупок по специальным предложениям партнёров;
• 1,5%!— за каждые потраченные 100 рублей (если ежедневный остаток по карте в течение месяца не опускался ниже 100 тысяч рублей);
• 1%!— за каждые 100 рублей покупки в прочих случаях.

Также мили начисляются на остаток средств на счёте. 6%!годовых будет начислено при условии, что картой было оплачено покупок на сумму от 20 тысяч рублей. Если условие не будет выполнено, то начислений на остаток не будет вовсе.

Для удобства пользователей функционирует интернет-банк и мобильное приложение. Встроенный чип предполагает бесконтактный способ оплаты, а с часами и смартфоном с поддержкой платёжного сервиса Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay можно вообще не носить с собой пластиковый оригинал.

За обслуживание карты можно не платить, если у пользователя открыть кредит в Тинькофф Банке или минимальный остаток на картсчёте в течение месяца не опускался ниже 100 тысяч рублей. В противном случае ежемесячная плата за обслуживание обойдётся в 299 рублей.

Обзор карты

Оформить карту

Кредитная карта Alfa Travel и Alfa Travel Premium. Кэшбэк 2-3-5%! А вот кредитных карт Alfa Travel и Alfa Travel Premium изменения не коснулись. Самым интересным вариантом, конечно, является кредитка Alfa Travel Premium, где за все покупки положен кэшбэк в 5%!милями независимо от оборота (без верхнего лимита), при заказе авиабилетов на сайте travel.alfabank.ru будет начислено 7,5%!милями, при заказе ж/д билетов — 10%! Стоимость обслуживания премиальной кредитки, правда, немаленькая: без пакета услуг — 6490 руб./год, при наличии какого-нибудь пакета — 4990 руб./год. По обычной кредитке Alfa Travel кэшбэк может быть либо 2%!(карта стоит 1290 руб./год), либо 3%!(карта стоит 2990 руб./год). За покупки на сайте travel.alfabank.ru также предусмотрены дополнительные мили (+2,5%!за авиабилеты, +5%!за ж/д билеты и +6%!за бронирование отелей). При оформлении кредиток также положены приветственные 1000 миль. ПОЛУЧИТЬ 1000 МИЛЬ ЗА КРЕДИТКУ ALFA TRAVEL Ко всем кредиткам положена бесплатная страховка для выезжающих за рубеж «Альфа-Спорт» со страховым покрытием до 50 000 евро (такая же, как у дебетовой карты «Альфа Travel», подробнее о ней можно почитать здесь). UPD: 10.07.2019
«Альфа-Банк» перестал выдавать бесплатные страховки в путешествиях к обычным картам Alfa Travel (дебетовым и кредитным). Полученные ранее полисы будут действительны в пределах указанного в них срока. У кредиток «Альфа-Банка» так называемый нечестный грейс до 60 дней. С момента первого списания начинается отчёт 60-дневного льготного периода, у всех покупок внутри этого грейса льготный период будет меньше. Ежемесячно до даты платежа (дата заключения договора + 20 дней) нужно вносить минимальный платеж (5%!, минимум 320 руб.), а не позже 60-го дня с момента первой покупки погасить всю задолженность в ноль. С даты совершения следующей покупки (когда деньги фактически спишутся со счета) после выведения карты в ноль начнётся следующий 60-дневный грейс. У «Альфы» льготный период распространяется на все операции, даже на снятие наличных в банкомате или переводы, правда, за подобные операции предусмотрена большая комиссия. Если внести минимальный платеж, но не погасить к 60-му дню всю задолженность, то льготный период отменяется и на каждую покупку с даты её совершения будут начислены проценты по ставке из договора. Если не внести даже минимальный платеж, то задолженность признается просроченной и помимо процентов начинает капать ещё и неустойка: При возникновении просроченной задолженности мили начисляться перестают. Когда кредитного лимита не хватает для совершения крупной покупки, на кредитку можно положить и собственные средства (кэшбэк в таком случае тоже будет): Смс-информирование по кредиткам платное, стоит 59 руб. со второго месяца:

Выводы

Альфа-Банк создал довольно эффективный и привлекательный по своим условиям платежный инструмент для любителей путешествовать. Банковская карточка AlfaTravel по оценкам ведущих экспертов, является наиболее выгодным предложением, но обладающим рядом нюансов. Поэтому несмотря на высокий уровень кэшбэков не стоит торопиться с оформлением данного продукта. Прежде всего, следует изучить и понять все условия по работе с данной картой.

При возникновении непонятных моментов лучше обратиться за помощью к профессионалам, которые помогут разобраться в многостраничном документе официальной оферты. И лишь при полном понимании всех условий стоит подавать заявку на получение этого платежного инструмента, разработанного для лиц, которые по специфике своей деятельности много времени проводят в разнообразных разъездах.